Jack Dorsey's Block оштрафована на $40 млн за предполагаемые нарушения требований к комплаенс и AML
Автор: Sam Bourgi
Компания цифровых платежей Block Inc. достигла соглашения об урегулировании на сумму $40 млн с регуляторами штата Нью-Йорк из-за предполагаемых нарушений требований к комплаенс, связанных с ее платформой Cash App, как сообщило Bloomberg 10 апреля.
Block была оштрафована Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) в результате расследования операций Cash App по борьбе с отмыванием денег (AML) и комплаенсу в области криптовалют, как сообщило Bloomberg, ознакомившись с распоряжением о соглашении государственного агентства.
NYDFS определил, что Block предположительно нарушила законы о защите прав потребителей и не провела надлежащую проверку своих клиентов. Компании якобы слишком медленно сообщала о подозрительных транзакциях регуляторам и не провела адекватную проверку так называемых "высокорискованных" транзакций с Bitcoin (BTC).
Block подтвердила, что работала с NYDFS для "урегулирования вопроса, главным образом касающегося прошлой программы комплаенс Cash App". Однако компания не признала никаких нарушений, как сообщило Bloomberg.
Block, основанная интернет-предпринимателем и сторонником Bitcoin Jack Dorsey в 2009 году, вела переговоры об урегулировании с NYDFS с прошлого года, согласно документам, представленным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Выдержки из отчета Block Inc. в форме 10K за февраль, представленного в SEC. Источник: SEC
Урегулирование с NYDFS — не первое денежное наказание, которое Block согласилась выплатить в этом году. Как сообщалось ранее в Cointelegraph, компания выплатила штрафы на сумму $80 млн нескольким государственным регуляторам из-за предполагаемых нарушений, связанных с ее программой AML.
Block сохраняет темпы роста
Несмотря на попадание в поле зрения регуляторов, основной бизнес Block показал хорошие результаты на конец 2024 года. Выручка компании увеличилась примерно на 4,5% в годовом исчислении до $6,03 млрд, а прибыль на акцию выросла на 51% до $0,71.
Еще одним позитивным моментом стало то, что объем валовых платежей для продавцов (merchant gross payment volume), или общая сумма денег, обрабатываемая через системы компании, увеличился на 10% до $61,95 млрд.
Cash App продолжает быть источником роста, принеся $1,38 млрд валовой прибыли в четвертом квартале.
Мобильный платежный сервис насчитывал более 57 миллионов ежемесячно совершающих транзакции пользователей в начале 2024 года.
Несмотря на сообщение о сильном росте, цена акций Block Inc. (XYZ) упала более чем на 37% в этом году в рамках общеотраслевой распродажи. Источник: Yahoo Finance
Пользователи Cash App могут покупать Bitcoin через платформу с 2018 года как минимум. В 2023 году Cash App интегрировала программное обеспечение для учета криптовалют TaxBit, предоставив пользователям более простой способ отслеживания и отчетности по криптовалютным налогам.
