Мнение автора: Sean Li, соучредитель Magic Labs
Крипторынки работают 24/7. Люди — нет. По мере того как AI-агенты начинают управлять ликвидностью, оптимизировать доходность и выполнять сделки круглосуточно, они быстро становятся важной инфраструктурой для будущего децентрализованных финансов (DeFi). Пока AI-агенты эволюционируют от нишевых инструментов для квантовых трейдеров до основных финансовых операторов, они стремительно опережают кошельки, предназначенные для их защиты.
Происходит развитие в области абстракции учетных записей и смарт-контрактных кошельков, но большинство DeFi-платформ по-прежнему в основном полагаются на кошельки с внешним владением учетной записью, требующие ручного подтверждения на каждом шагу. Ранние этапы программируемых решений существуют, но остаются фрагментированными, дорогостоящими в сетях первого уровня и используются лишь крошечной долей пользователей.
По мере того как AI-агенты все активнее работают в DeFi, это ограничение инфраструктуры становится критическим. Нам нужна стандартизированная инфраструктура, позволяющая обеспечить безопасную, экономически эффективную автоматизацию с проверяемыми гарантиями безопасности в различных блокчейн-экосистемах.
Автоматизации нужны гарантии, а не угадывание
Распространение автономных агентов открывает новые возможности: управление DeFi-стратегиями без участия человека, оптимизация портфеля в режиме реального времени и межсетевой арбитраж. Однако без программируемых разрешений и прозрачности в блокчейне делегирование контроля AI может подвергнуть пользователей катастрофическим рискам. Вредоносные боты, галлюцинирующие агенты и плохо разработанная автоматизация могут опустошить кошельки прежде, чем человек заметит что-либо.
Мы уже видели, что происходит, когда инфраструктура агентов выходит из строя. В сентябре 2024 года пользователи Telegram-бота для торговли Banana Gun потеряли 563 Ether (ETH) (приблизительно 1,9 миллиона долларов) из-за взломанной оракульной уязвимости, которая позволила злоумышленникам перехватывать сообщения и получать несанкционированный доступ к кошелькам пользователей. Недавно злоумышленники взломали панель управления Aixbt и выдали команды на перевод средств напрямую, в результате чего было потеряно 55,5 ETH на сумму более 100 000 долларов. Это не единичные случаи — это предупреждающие знаки системной уязвимости нашей автоматизированной инфраструктуры.
Устаревшие кошельки не могут поддерживать автономных агентов
Несмотря на годы инноваций в области кошельков, архитектура в основном остается статической: подписать транзакцию, транслировать ее, повторить. Большинство кошельков не предназначены для понимания "намерения", проверки соответствия автоматизации правилам, установленным пользователем, или ограничения действий по времени, типу актива или стратегии.
Эта жесткость создает динамику "все или ничего": либо вы сохраняете ручной контроль и упускаете быстро меняющиеся возможности, либо вы полностью передаете доступ непрозрачным сторонним системам. Для того чтобы AI-powered DeFi масштабировался безопасно и наращивал полезность, нам нужна программируемая, компонуемая и проверяемая инфраструктура.
Программируемые разрешения — новый уровень доверия
Поскольку смарт-контракты кодируют логику в DeFi-протоколах, кошельковая инфраструктура должна кодировать логику в пользовательский контроль. Это означает обеспечение разрешений на основе сеансов, криптографическую проверку действий агента и возможность отзывать доступ в режиме реального времени.
Недавно: AI и блокчейн — идеальное сочетание
С этими функциями пользователи смогут делегировать торговлю, ребалансировку или выполнение стратегии, не отказываясь от полного контроля. Этот подход не только снижает риски, но и расширяет доступ. Продвинутые DeFi-стратегии могут стать доступными для пользователей, не обладающих техническими знаниями, и безопасно управляться агентами, работающими в проверяемых рамках.
Программируемая инфраструктура делает DeFi масштабируемым
Программируемая кошельковая инфраструктура делает DeFi не только более безопасным, но и более масштабируемым. Фрагментация между сетями и протоколами долгое время была препятствием для автоматизированных стратегий. Универсальный протокол хранилища ключей, который синхронизирует разрешения между сетями, может упростить межсетевое делегирование и открыть двери для совместимых экосистем агентов.
По мере роста институционального интереса к DeFi безопасная автоматизация станет обязательной. Большинство компаний не позволят AI-агентам взаимодействовать с капиталом без проверяемых гарантий безопасности. Подобно тому, как доказательства с нулевым разглашением становятся важными для конфиденциальности и соответствия требованиям, программируемые разрешения кошельков могут стать стандартом для безопасности на основе агентов.
Будущее DeFi
Некоторые могут утверждать, что AI нельзя доверять финансовую автономию, но традиционные рынки уже приняли алгоритмическую торговлю и автоматизацию "черного ящика". DeFi не застрахован от этого — он просто не готов.
Если криптовалюта должна поддерживать свои принципы прозрачности и суверенитета пользователей, она должна построить инфраструктуру, которая будет держать AI-агентов в узде. Это начинается с перестройки кошельков в качестве интерфейсов и операционных систем для автономной мультичейн-экономики.
DeFi находится на пороге автоматизированной революции. Вопрос не в том, будут ли агенты участвовать. Вопрос в том, дадим ли мы им рельсы, необходимые для того, чтобы они действовали в интересах пользователей, а не вопреки им.
Мнение автора: Sean Li, соучредитель Magic Labs.
Эта статья предназначена только для общих информационных целей и не должна рассматриваться как юридическая или инвестиционная консультация.
