Основные выводы
- Фейковые крипто-инвестиционные платформы выдают себя в нескольких очевидных моментах.
- Многие используют поддельные отзывы, некорректную контактную информацию и нереалистичные обещания, чтобы заманить вас.
- Лучший подход – здоровая доля скептицизма. Наблюдая за этими тревожными сигналами, вы сможете обезопасить свои инвестиции.
Растущий рынок криптовалют, с его отсутствием централизованного контроля и постоянным притоком неопытных пользователей, делает цифровые активы идеальной целью для мошенников. Фейковые крипто-инвестиционные платформы – распространенный вид мошенничества, маскирующийся под полезные сервисы для крипто-трейдеров.
Прежде чем регистрироваться на какой-либо крипто-инвестиционной платформе, необходимо изучить признаки мошенничества.
В этой статье мы подробно рассмотрим, на что следует обратить внимание и как проверить легитимность крипто-инвестиционной платформы. Эти советы помогут вам избежать крипто-мошенничества.
Знаете ли вы? FTC (Федеральная торговая комиссия) предлагает руководство по выявлению крипто-мошенничества, которое позволяет вам просматривать распространенные схемы, отсортированные по названию компании, типу мошенничества и другим ключевым словам.
Как распознать крипто-мошенничество
Вот 10 тревожных сигналов, на которые следует обратить внимание при выборе крипто-инвестиционной платформы.
1. Обещание нереалистичной доходности
-
На что обратить внимание: Фейковые крипто-инвестиционные платформы будут пытаться соблазнить вас нереалистичными обещаниями, например: «За несколько дней заработайте 1 Bitcoin!». Легитимная крипто-биржа не будет нуждаться в фальшивых предложениях, чтобы привлечь клиентов.
-
Как проверить: Услуги платформы должны говорить сами за себя. Ни одна из них не даст вам специального преимущества над другими, тем более такого, которое позволит вам заработать Bitcoin всего через несколько дней после регистрации. Это один из главных признаков крипто-мошенничества.
2. Фейковые члены команды
-
На что обратить внимание: Легко создать страницу «Наша команда» на любом веб-сайте, тем более на предлагающем децентрализованные услуги. Как минимум, на этих страницах должны быть фотографии, описания и ссылки на LinkedIn или другие проверенные социальные сети.
-
Как проверить: Двойная проверка страниц с информацией о команде на предмет достоверности. Некоторые мошенники могут также создавать фейковые страницы в социальных сетях, поэтому проверьте их на предмет реального взаимодействия и углубленно изучите историю проектов каждого члена команды.
3. Несогласованная White Paper
-
На что обратить внимание: Давайте будем честны, большинство мошенников не ожидают, что клиенты будут читать White Paper их проекта. Скорее всего, это собрано в ChatGPT или даже скопировано из легитимного проекта.
-
Как проверить: Внимательно прочитайте White Paper проекта и обратите внимание на реальные варианты использования. Убедитесь, что проект решает реальную проблему, имеет законную цель и реалистичный план на будущее. Не поддавайтесь на модные словечки!
Знаете ли вы? Justin Sun, основатель долгоиграющей блокчейн-платформы Tron, был обвинен в плагиате White Paper Ethereum._
4. Ложные рекомендации
-
На что обратить внимание: Как легко создать страницу «Наша команда», так же легко мошенникам размещать фальшивые рекомендации на главной странице. Достаточно быстро скопировать и вставить логотип компании, например Forbes.
-
Как проверить: Вместо того чтобы доверять веб-странице биржи, поищите пресс-релизы и другие доказательства этих предполагаемых рекомендаций. Cointelegraph предоставляет каталог легитимных бирж, которые помогут вам выявить поддельные крипто-веб-сайты.
5. Отсутствие информации о регулировании
-
На что обратить внимание: Нормативные требования могут различаться в зависимости от того, рассматриваете ли вы централизованную или децентрализованную платформу, но если вы рассматриваете первую, знайте, что централизованные платформы не могут работать без одобрения регулирующих органов вашей страны.
-
Как проверить: Обычно вы можете проверить государственную базу данных, чтобы подтвердить, имеет ли платформа лицензию. Если нет, она может быть ненадежной. Например, генеральный директор Tether (USDT) отказывается соблюдать нормативные рамки MiCA (Markets in Crypto-Assets) Европейского Союза. Компания известна своим сопротивлением соблюдению нормативных требований, что вызывает подозрения в масштабах всей отрасли.
6. Навязчивые тактики продаж
-
На что обратить внимание: Навязчивые тактики продаж – большой тревожный сигнал. Если платформа выходит с вами на связь через социальные сети, например, через личные сообщения в X, Discord или Telegram, будьте уверены, что это мошенничество. Мошенники могут утверждать, что являются сотрудником или крипто-инфлюенсером, готовым предоставить вам «эксклюзивное предложение» или «ограниченную по времени акцию».
-
Как проверить: Настоящая биржа никогда не будет выходить на связь с потенциальными клиентами подобным образом, особенно через социальные сети. Личные сообщения в социальных сетях – распространенная тактика крипто-мошенничества.
Знаете ли вы? Некоторые из лучших крипто-мошенничеств в 2024 году были фишинговыми атаками, схемами «вытаскивания ковра» (rug pulls) и фальшивыми airdrop-ами.
7. Фейковая информация о местонахождении/контактах
-
На что обратить внимание: Крипто-инвестиционные платформы с реальным продуктом, даже децентрализованные, будут иметь контактную информацию. Даже Uniswap имеет адрес электронной почты для связи. Централизованные организации также должны иметь адреса своих офисов, которые можно перепроверить на Google Maps для подтверждения их легитимности.
-
Как проверить: Если на крипто-инвестиционной платформе отсутствует какая-либо контактная информация, рассматривайте это как тревожный сигнал. Это легко упустить из виду.
8. Фейковые отзывы
-
На что обратить внимание: Технические продукты, основанные на блокчейне и другие, обычно имеют отзывы пользователей на переднем плане своих веб-сайтов. Однако вы можете сказать, настоящие они или поддельные. Обратите внимание на обзоры с повторяющимся языком и отсутствием критического взгляда, которые только хвалят платформу. Восторженные отзывы часто бывают поддельными, возможно, даже написанными ИИ.
-
Как проверить: Поищите отзывы о платформе на Reddit и других социальных сетях. Другие пользователи скажут вам, легитимна ли платформа или нет. Если у платформы нет аккаунтов в социальных сетях, есть больше причин избегать ее.
9. Фейковые Airdrop-ы или раздачи
-
На что обратить внимание: Некоторые мошеннические платформы могут предлагать airdrop-ы или раздачи в качестве рекламных акций для привлечения внимания. Однако участие в фальшивом airdrop-е может потребовать ввода seed-фразы или приватного ключа вашего кошелька.
-
Как проверить: Легитимные airdrop-ы будут объявлены в социальных сетях, таких как X, в блоге платформы на Medium или на ее официальном веб-сайте. Они попросят только адрес вашего кошелька, не более того.
10. Отсутствие возможности вывода средств в фиатные деньги
-
На что обратить внимание: Крипто-биржа без возможности вывода средств в фиатные деньги означает, что она не зарегистрирована в местных финансовых учреждениях. Платформа может потребовать, чтобы вы работали только с криптовалютой.
-
Как проверить: Если вы регистрируетесь на бирже и она сразу же просит вас отправить криптовалюту на свой кошелек на платформе, вместо того чтобы связать способ оплаты, например, банковскую карту, это большой тревожный сигнал.
Криптовалютные инвестиционные мошенничества процветают, подталкивая вас к принятию поспешных решений. Всегда лучше сохранять скептицизм при выборе места для торговли, инвестирования или хранения своей криптовалюты. Потратьте время, проведите исследование и перепроверьте каждую информацию, которую предоставляет платформа. Эти советы по предотвращению крипто-мошенничества помогут вам оставаться в безопасности.
