Люксембург классифицировал поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) как организации с высоким уровнем риска в отношении отмывания денег в Национальной оценке рисков (NRA) на 2025 год, подчеркнув обеспокоенность по поводу подверженности криптоиндустрии финансовым преступлениям.
В отчете указывается, что внутренний уровень риска VASPs оценивается как «Высокий» из-за таких факторов, как объем транзакций, охват клиентов, каналы распространения, юридические структуры и международный масштаб операций.
В NRA VASPs были определены как новый риск в отчете за 2020 год после «детальной оценки внутренних рисков отмывания денег, возникающих в связи с виртуальными активами». За этим последовал отчет NRA за 2022 год, в котором «риски, связанные с криптоактивами и виртуальными валютами», были признаны «очень высокими», поскольку они, среди прочего, основаны на интернете и носят трансграничный характер.
Развивающееся крипторегулирование в ЕС
ЕС, одним из основателей которого является Люксембург, работает над регулированием криптовалютной индустрии. Ключевой частью этих усилий является нормативная база «Markets in Crypto-Assets» (MiCA), призванная унифицировать регулирование криптовалют во всех 27 странах-членах ЕС.
Начиная с января, поставщики услуг криптоактивов начали получать лицензии на законную деятельность в пределах ЕС. Это включает в себя запуск регулируемой торговли деривативами криптовалютной биржей Kraken и получение лицензии конкурентом Crypto.com, что позволяет делать то же самое в этом месяце.
MiCA также устанавливает новый набор требований к стейблкоинам. Лидер рынка стейблкоинов Tether, стоящий за USDT, отказывается соблюдать новые правила и был исключен из списков Crypto.com, Coinbase и ведущей криптобиржи Binance на их платформах в ЕС.
Отмывание денег с использованием криптовалют
По мере увеличения роли криптовалют в более широкой финансовой экосистеме, растет и их популярность для отмывания денег. Ранее в этом месяце полиция Гонконга арестовала 12 человек, причастных к трансграничной схеме отмывания денег, которая использовала криптовалюты и более 500 подставных банковских счетов для отмывания 118 миллионов гонконгских долларов (15 миллионов долларов США).
Согласно сообщениям за этот месяц, европейские правоохранительные органы арестовали 17 подозреваемых в рамках «мафиозного криптобанка» за предположительное отмывание более 21 миллиона евро (23,5 миллиона долларов США) в криптовалюте для преступных организаций, базирующихся на Ближнем Востоке и в Китае. В результате разбирательств было изъято предметов на сумму 4,5 миллиона евро (5 миллионов долларов США), включая наличные, криптовалюту, 18 транспортных средств, четыре дробовика и несколько электронных устройств.
