Финансовая компания с Уолл-стрит Cantor Fitzgerald закрыла свою первую сделку по кредитованию в Bitcoin почти через год после анонса своих услуг по кредитованию в сфере криптовалют.
Согласно отчету Bloomberg от 27 мая, Cantor предоставил кредиты, обеспеченные Bitcoin, компаниям FalconX и Maple Finance. FalconX, брокер цифровых активов, заявила, что обеспечила финансирование на сумму более 100 миллионов долларов в рамках «более широкой кредитной структуры», а Maple Finance, по сообщениям, закрыла первый транш соглашения с Cantor.
Сервис позволяет компаниям, владеющим Bitcoin, брать кредиты и использовать криптовалюту в качестве залога, обеспечивая возможность разблокировать ликвидность без продажи своих BTC-холдингов. Cantor объявила о своем бизнесе по финансированию Bitcoin с первоначальным капиталом в 2 миллиарда долларов в июле 2024 года, ориентируясь на институциональных инвесторов, стремящихся использовать свой Bitcoin. В то время компания заявила, что Anchorage Digital и Copper будут выступать в качестве хранителей и менеджеров залога в рамках этого предприятия.
Кредитные рынки являются фундаментальной частью финансовой системы, обеспечивая движение капитала между заемщиками и кредиторами и поддерживая экономическую активность в различных секторах. Их центральная роль также означает, что они могут способствовать финансовым трудностям, если риски не управляются должным образом. Отражая некоторые функции традиционных финансов, криптовалютные кредитные рынки работают с меньшим нормативным надзором.
Кризис цифровых активов 2022 года
Эта динамика стала очевидной во время кризиса в секторе цифровых активов в 2022 году. Celsius Network, когда-то ведущая платформа для кредитования криптовалют, обрушилась после участия в рискованных финансовых практиках и столкновения с обвинениями в мошенничестве. Аналогично, BlockFi подала заявление о банкротстве по главе 11 в ноябре 2022 года после значительного воздействия краха криптобиржи FTX.
Согласно отчету Galaxy, общий рынок криптовалютных кредитов, включая обеспеченные криптовалютой залоговые позиции (CDP), связанные со стейблкоинами, составил 36,5 миллиарда долларов в последнем квартале 2024 года, что на 43% меньше, чем исторический максимум в 64,4 миллиарда долларов в 2021 году. Несмотря на общее сокращение, платформы кредитования в сети показали резкий отскок, при этом открытые заемные позиции выросли до 19,1 миллиарда долларов к четвертому кварталу 2024 года, что на 959% больше, чем два года назад.
Крипто-подразделение Cantor
Cantor — одна из самых традиционных финансовых компаний в Соединенных Штатах. Основанная в 1945 году, она предлагает широкий спектр услуг для институтов, включая инвестиционный банкинг, брокерские услуги, продажу и торговлю акциями и долговыми ценными бумагами. Компания заявляет, что обслуживает более 5000 клиентов в 20 странах.
Генеральный директор компании, Howard Lutnick, является сторонником классификации Bitcoin как товара, подобного золоту и нефти, и призывает к более четким нормативным рамкам для криптовалют в США. Lutnick также был назначен сопредседателем переходной команды президента США Donald Trump в 2024 году.
Cantor также является одним из управляющих портфелем казначейских ценных бумаг Tether, обеспечивающих ее стейблкоин. В начале 2024 года компания приобрела 5% долю в Tether.
