Турция готовится ввести более строгие правила регулирования криптовалютных транзакций для борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, согласно информации, полученной государственным информационным агентством Anadolu Agency (AA).
В соответствии с предлагаемыми мерами, криптовалютные платформы будут обязаны собирать подробную информацию об источнике и назначении каждого перевода. Пользователи должны будут предоставлять описание транзакции длиной не менее 20 символов для каждого перевода, как сообщило AA во вторнеском отчете.
В дополнение к описаниям транзакций, платформы будут обязаны устанавливать сроки удержания при выводе криптовалюты, когда правила Путешествия (Travel Rule) не применяются. К ним относятся 48-часовая задержка для большинства выводов и 72-часовая задержка для первого вывода со счета.
Регулирование является частью более широкой кампании по ужесточению контроля со стороны Министерства финансов и казначейства, которое ускоряет надзор за поставщиками услуг в сфере криптоактивов (CASP).
Дневные и месячные лимиты на переводы стейблкоинов
Согласно отчету, министерство также введет дневные и месячные лимиты на переводы стейблкоинов для предотвращения быстрого оттока незаконных средств, особенно от преступлений, таких как незаконные ставки и мошенничество. Лимит для пользователей составит 3000 долларов в день и 50 000 долларов в месяц.
Платформы, которые полностью соблюдают обязательства по правилам Путешествия, включая сбор полной информации об отправителе и получателе, смогут применять эти лимиты в два раза выше указанного порога.
Министр финансов и казначейства Мехмет Шимшек заявил AA, что цель состоит в том, чтобы пресечь преступное использование без подавления законной деятельности. «Будет сохранено пространство для законной деятельности в сфере криптоактивов», — сказал он.
«В дополнение к административным санкциям, платформы, не соблюдающие новые правила, могут быть подвергнуты различным правовым и финансовым санкциям, включая отказ в выдаче лицензии или ее аннулирование», — заявил Шимшек.
Отметим, что переводы, связанные с предоставлением ликвидности, обеспечением рыночного ценообразования и арбитражем (при условии, что пользователи могут подтвердить источник средств), будут освобождены от ограничений при условии их мониторинга под ответственностью соответствующей платформы.
Турция намерена привести правила регулирования криптовалют в соответствие с мировыми стандартами
Предлагаемые правила знаменуют собой один из наиболее комплексных шагов Турции по приведению своего регулирования криптовалют в соответствие с международными стандартами, включая такие рамки, как европейский регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets).
В марте Совет по финансовым рынкам Турции (CMB) представил правила выдачи лицензий и осуществления деятельности для CASP. Эта рамка предоставляет CMB полный контроль над криптовалютными биржами, поставщиками кошельков и хранителями, приводя национальный надзор в соответствие с мировыми регуляторными стандартами.
Правила устанавливают строгие требования к созданию CASP в Турции, включая критерии для опыта руководителей, структуры акционеров и минимальный размер капитала. Криптобиржи должны иметь капитал не менее 4,1 миллиона долларов, а хранители - 13,7 миллиона долларов.
