Компания Coinme, оператор криптоматов из Сиэтла, согласилась выплатить штраф в размере 300 000 долларов за нарушение суточных лимитов транзакций для криптоматов в Калифорнии.
В Калифорнии установлен лимит в 1000 долларов США на транзакции с криптоматами на одного клиента в сутки в соответствии с законом, вступившим в силу в прошлом году. Компания также не предоставила необходимые раскрытия информации на чеках, выдаваемых клиентам в ее киосках, расположенных в продуктовых магазинах и магазинах у дороги по всей Калифорнии, согласно Департаменту финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI).
Это первое правоприменительное действие DFPI в соответствии с Законом штата о цифровых финансовых активах.
В рамках соглашения о согласии Coinme согласилась выплатить штраф, включая 51 700 долларов в качестве возмещения ущерба пожилому жителю Калифорнии, который утверждал, что стал жертвой мошенничества.
По мнению KC Mohseni, комиссара DFPI, это правоприменительное действие должно «послать сильный сигнал» операторам криптокиосков о том, что штат «серьезно относится к требованию, чтобы компании, работающие с цифровыми активами, соблюдали правила, помогающие предотвратить мошенничество со стороны лиц, эксплуатирующих доверчивых жителей Калифорнии».
Cointelegraph обратился в Coinme за дополнительными комментариями.
Растущее количество мошенничеств с криптоматами
Мошенники обманывают жертв, заставляя их покупать криптоактивы в банкоматах и переводить средства непосредственно на кошельки мошенников, сообщает DFPI.
Закон о цифровых финансовых активах был принят в 2023 году специально для решения этих рисков путем регулирования операторов киосков.
В апреле ФБР сообщило, что в 2024 году было зарегистрировано почти 11 000 жалоб и убытки на сумму более 246 миллионов долларов, связанные с мошенничеством с криптоматами, что на 31% больше, чем в 2023 году. Две трети жертв мошенничества были старше 60 лет.
Криптоматы запрещены в Вашингтоне
Второй по величине город штата Вашингтон, Спокан, пошел еще дальше, запретив криптоматы на прошлой неделе.
Эта мера была принята для защиты граждан от мошенничества и отмывания денег, при этом местная полиция утверждает, что средства, вносимые в криптокиоски, попадают «в такие страны, как Китай, Северная Корея и Россия».
Операция австралийской полиции по борьбе с мошенничеством
Между тем, федеральная полиция Австралии заявила в среду, что связалась с более чем 90 гражданами в рамках операции по борьбе с преступным использованием криптоматов, включая жертв «разведения свиней» (pig butchering) и подозреваемых.
В Техасе шериф округа на прошлой неделе отключил электропитание местного криптокиоска после того, как семье якобы было похищено 25 000 долларов.
