Австралийские власти разоблачили преступную организацию, которая предположительно отмыла 123 миллиона долларов. Четырем подозреваемым предъявлены обвинения в связи со схемой.
Раскрытие стало результатом 18-месячного расследования криптовалютных преступлений, проведенного австралийскими властями. Сотрудники Австралийской федеральной полиции, Полицейской службы Квинсленда и Австралийской комиссии по уголовной разведке, а также многие другие ведомства объединили свои усилия для расследования подозрительных транзакций, начавшегося в декабре 2023 года.
Объединенное подразделение, Объединенная оперативная группа Квинсленда по борьбе с организованной преступностью (QJOCTF), отслеживало потоки денег одного из членов группировки и обнаружило, что это часть крупномасштабной, изощренной схемы отмывания денег, в которой использовались подставные предприятия и криптовалюты.
Власти сообщили, что в рамках этой сложной схемы было отмыто в общей сложности 123 миллиона долларов. А отмытые деньги в конечном итоге были конвертированы в криптовалюты.
Прежде чем углубиться в механизм схемы, давайте разберемся, что такое отмывание денег.
Что такое отмывание денег?
Отмывание денег — это процесс, при котором незаконные деньги представляются как законные. Преступники отмывают деньги, чтобы использовать доходы от преступлений, не привлекая внимания властей.
Этот процесс обычно происходит в три этапа. Первый — «размещение» незаконных денег в финансовую систему. Преступники делают это, используя широко распространенные методы, такие как:
- Дробление: Преступные доходы вносятся на банковские счета небольшими суммами. Цель — поддерживать депозиты ниже определенной суммы и избегать отчетности.
- Смешивание: Этот метод предполагает смешивание незаконных денег с законными доходами, обычно от бизнеса, связанного с большими объемами наличных денег.
- Ложные счета: Фальшивые транзакции или завышенные счета-фактуры могут использоваться для оправдания незаконных потоков денег между компаниями.
Следующий этап — «разслоение», предназначенный для дальнейшего сокрытия источника незаконных денег. Деньги перемещаются между счетами и странами или конвертируются в различные формы, что затрудняет их отслеживание.
Когда деньги выглядят достаточно чистыми, наступает этап «интеграции», чтобы перераспределить деньги владельцам. Отмытые деньги могут использоваться для покупки недвижимости, предметов роскоши и, в некоторых случаях, для конвертации в криптовалюты.
Для борьбы с отмыванием денег многие страны следуют международным стандартам, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Они включают в себя правила проверки клиентов, отчетность о подозрительной деятельности и более строгие правила для криптовалютных бирж.
_ Знаете ли вы? По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC), в 2024 году было отмыто до 5,54 триллиона долларов. Это составляет около 5% мирового ВВП._
Как австралийская мошенническая группировка использовала дилеров автомобилей и криптовалюту для отмывания незаконных средств
Хотя в конечном итоге безуспешная, австралийская криптовалютная мошенническая группировка создала многоступенчатую схему для обхода мер противодействия отмыванию денег (AML).
Главарем криптовалютной мошенничества была охранная компания, занимающаяся перевозкой наличных денег. Она использовала курьеров для сбора незаконных денег в заранее оговоренных местах в разных городах и доставки их в Квинсленд.
Получив деньги, охранная компания должна была перевести их на свои подставные предприятия. Для этого она использовала бронированный автомобиль и перевозила незаконные средства вместе с законными деньгами, избегая подозрений.
Однако это был лишь один из многих простых шагов для сокрытия следов.
Следующим шагом было перемещение наличных денег дилерскому центру подержанных автомобилей, который контролировал множество банковских счетов. Дилерские центры являются идеальными подставными предприятиями для отмывания денег, поскольку они регулярно имеют дело с большими объемами наличных денег и могут легко скрыть незаконные средства среди реальных продаж.
Когда дилерский центр получил деньги, он смешал незаконные средства с законными доходами при внесении депозитов в банк. Чтобы еще больше запутать источник, он переводил деньги между своими банковскими счетами. Впоследствии дилерский центр отправил отмытые деньги в промоутерскую компанию, которая также была частью группировки.
Последним шагом было предоставление отмытых денег, которыми занималась промоутерская компания. Она конвертировала часть средств в криптовалюты, вероятно, чтобы добавить еще один уровень для усложнения отслеживания. В конечном итоге средства поступили бенефициарам в криптовалюте или через сторонние предприятия.
Последствия австралийского расследования криптовалюты
Как только структура стала ясной, власти быстро предприняли шаги по обыску связанных мест и предъявлению обвинений подозреваемым.
В июне 2025 года QJOCTF провела обыски в 14 домах и предприятиях в Квинсленде. В ходе операций власти изъяли криптовалютные активы на сумму 170 000 долларов, а также 30 000 долларов наличными, деловые документы и устройства.
Полиция также заморозила 17 объектов недвижимости, автомобилей и средства на многочисленных банковских счетах. Общая стоимость замороженных активов составляет около 21 миллиона долларов.
Четырем лицам были предъявлены обвинения в рамках австралийского расследования криптовалюты: директору и генеральному менеджеру охранной компании, человеку, связанному с промоутерской компанией, и владельцу дилерского центра подержанных автомобилей.
Каждому подозреваемому предъявлены серьезные обвинения, такие как обращение с преступными доходами и подделка документов. Максимальные сроки наказания варьируются от трех лет до пожизненного заключения.
Расследование продолжается. Власти заявляют, что большему количеству людей могут быть предъявлены обвинения по мере того, как они продолжают отслеживать связи в более широкой сети.
Темная сторона криптовалют: убежище для преступности?
Связь криптовалют с незаконной деятельностью является давним и центральным аргументом среди противников. Экономист Нуриэль Рубини когда-то критиковал криптовалютные биржи за содействие отмыванию денег. Между тем, лауреат Нобелевской премии экономист Пол Кругман утверждает, что большая часть криптовалютной активности является преступной.
Аналитические фирмы, занимающиеся изучением блокчейна, оценивают, что в 2024 году объем незаконных криптовалютных операций достиг 51 миллиарда долларов. Да, это огромная сумма, но она составляет всего 0,14% от общего объема криптовалютных операций, и этот процент имеет тенденцию к снижению.
Криптовалюты могут быть привлекательны для преступников по нескольким причинам:
- Криптовалютные транзакции анонимны, если не задействована регулируемая централизованная биржа.
- Блокчейны также являются глобальными сетями, которые работают без посредников и позволяют пользователям перемещать большие суммы независимо от традиционных банковских систем.
- Некоторые крипто-инструменты, такие как миксеры, также предлагают расширенные функции конфиденциальности, что затрудняет отслеживание транзакций.
Однако одни и те же функции, которые привлекают преступников, могут привести к их поимке. В отличие от наличных денег, криптовалюта оставляет постоянный след. Каждая транзакция записывается в общедоступном реестре, и эти записи нельзя удалить или изменить. Аналитические фирмы, занимающиеся изучением блокчейна, и правоохранительные органы могут отслеживать эти следы по кошелькам и биржам, чтобы выявить виновников.
Операция Федерального бюро расследований США, проведенная в 2023 году, является прекрасным примером. Агентство расследовало выплаты выкупа, связанные с кибератакой на Caesars. Нападавшие получили выкуп в криптовалюте, надеясь, что это скроет их личность. Но прозрачность блокчейна дала ФБР следственные преимущества.
Агентство проследило выкуп через кошельки и обнаружило, что средства были отправлены на два кошелька без истории транзакций. Один этот факт был веским доказательством того, что они были созданы специально для отмывания криптовалютных денег, что труднее доказать традиционными методами. ФБР проследило историю записей в блокчейне и в конечном итоге заморозило активы до того, как их можно было вывести в наличные.
Как показывает этот случай с криптовалютой, преступность в блокчейне — это палка о двух концах. То, что привлекает преступников, может легко стать доказательством, которое их осудит.
