Что начинается как флирт в приложении для знакомств, часто заканчивается опустошенным кошельком. Все чаще жертвами становятся американцы, а украденные миллионы отмываются за рубежом.
В 2025 году онлайн-романтика может казаться захватывающей, но новостные заголовки о крипто-мошенничестве в сфере знакомств на сумму 36,9 миллиона долларов показывают ее темную сторону. Обычно все начинается с дружеского сообщения в социальных сетях или приложении для знакомств. Затем, медленно, неделя за неделей, мошенники завоевывают доверие, кажутся обаятельными, знающими, внимательными и охотно делятся своими инвестиционными советами, часто в криптовалюте.
Жертв заманивают льстивыми сообщениями, ночными голосовыми звонками, ссылками на поддельные торговые платформы или фейковыми видео о полученной прибыли. Но каждый раз, когда жертвы пытаются вывести свои деньги, они сталкиваются с комиссиями, задержками, манипуляциями или требованиями о дополнительных депозитах. Платформы исчезают, как только мошенники выжимают достаточно денег.
Только в 2023 году американцы потеряли более 5,6 миллиарда долларов из-за крипто-мошенничества, причем 71% из них был связан с инвестициями. А романтическое мошенничество, также известное как схема «убой свиньи», было наиболее распространенным.
Как флиртующее сообщение привело к глобальной схеме отмывания криптовалюты
Эта схема выросла из флиртующего сообщения в международную операцию по отмыванию денег через подставные компании, которые в основном существуют на бумаге и не имеют реальной деятельности или сотрудников. Эти организации часто используются для сокрытия финансовых следов, уклонения от налогов или скрытия истинного владельца активов.
В этом случае пятерым мужчинам, разбросанным по США, Испании, Китаю и Турции, были предъявлены обвинения в использовании приложений для знакомств и социальных платформ для привлечения американских жертв. Два мошенника, Хосе Сомарриба и Шэншэн Хэ, основали Axis Digital, фиктивную крипто-компанию, которая служила финансовым прикрытием. Они открыли счет в Deltec Bank на Багамах на имя Axis Digital и использовали его для получения средств от жертв. Еще один соучастник, Цзинлян Су, работал директором и отвечал за конвертацию украденных денег в Tether USDt (USDT), стейблкоин, пользующийся популярностью как среди мошенников, так и среди законных пользователей благодаря своей скорости и ликвидности.
Ичэн Чжан и Джозеф Вонг выполняли грязную работу в США, управляя банковскими счетами, перемещая деньги между штатами и маскируя происхождение средств. В конечном итоге все это попало в кошельки, управляемые мошенническими центрами в Камбодже, являющейся центром отмывания денег.
Министерство юстиции США (DOJ) заявило, что это дело, которое потрясло общественность в июне 2025 года, включало в себя длительные беседы в приложениях для знакомств, звонки и даже поддельные инвестиционные панели. Жертвам говорили, что их крипто-инвестиции растут, в то время как их средства на самом деле переводились в крипто-кошельки за границей.
Более того, DOJ предприняло шаги для изъятия более 225 миллионов долларов в криптовалюте, связанных со схемами «убой свиньи», в которых участвовало более 400 жертв, обманутых мошенническими инвестиционными платформами. DOJ также выразило благодарность Tether за помощь в расследовании.
Особенно выделяла эта схема своей отточенностью. Жертв обманывал не просто один человек, а целая система, включающая корпоративные прикрытия, международные банковские переводы, технический жаргон и скриншоты невообразимой прибыли, чтобы все казалось законным.
Почему романтические мошенники предпочитают Tether для отмывания миллионов
В отличие от традиционных банковских переводов, транзакции со стейблкоинами, такими как USDT, могут перемещаться через границы мгновенно с минимальным контролем. Это делает их идеальными для преобразования незаконно полученных доходов в, казалось бы, чистые активы.
Схема отмывания денег с использованием Tether в этом деле является классическим примером того, как анонимность и скорость криптовалют привлекают преступников. После того, как Axis Digital собрала средства, они были конвертированы в Tether и отправлены в кошельки, базирующиеся в Камбодже. Оттуда они перераспределялись через Telegram-группы по отмыванию криптовалюты, некоторые из которых связаны с подсанкционными организациями.
Правительство США все больше беспокоится об использовании стейблкоинов в незаконных финансовых операциях. Именно поэтому действия DOJ по пресечению подобных дел идут рука об руку с более масштабными усилиями по регулированию Tether и мониторингу подозрительных потоков криптовалюты. Отслеживая движения в блокчейне, следователи обнаружили адреса кошельков, закономерности платежей и активность конвертации, соответствующие известному поведению отмывателей денег.
Знаете ли вы? Согласно отчету Chainalysis о крипто-преступности, случаи отмывания денег с использованием USDT составляли ошеломляющие 63% от всех незаконных криптовалютных транзакций в 2024 году. Это значительный скачок по сравнению с предыдущими годами, демонстрирующий растущую привлекательность для мошенников благодаря своей скорости и низким комиссиям.
Глобальная сеть крипто-преступности
Axis Digital — лишь один узел в обширной цифровой паутине. Действия DOJ по пресечению крипто-мошенничества направлены не только на романтическое мошенничество, но и на международные синдикаты, подставные фирмы и группы, поддерживаемые государством.
Деятельность Huione Group в сфере крипто-преступности иллюстрирует, как преступные сети пересекаются с геополитическими игроками. Представители Министерства финансов заявили, что Huione стала «рынком выбора для злонамеренных кибер-акторов», таких как группа Lazarus из Северной Кореи.
Более того, этот преступный мир невероятно взаимосвязан: Axis Digital переводит средства в Камбоджу, Huione переводит средства, связанные с Кореей, через аналогичные каналы, а Telegram-группы по преступлениям делятся охранными услугами и гарантийными синдикатами.
С предъявлением обвинений Хосе Сомарриба, одному из лидеров крипто-романтического мошенничества Axis Digital, DOJ добился признания вины крипто-мошенника. Это сигнализирует о том, что 2025 год может стать переломным. Это дело, в котором участвовали миллионы украденных криптовалют, переведенных через подставные компании и отмытых за границей, стало краеугольным камнем в более масштабном наступлении DOJ на схемы мошенничества типа «убой свиньи».
Это признание вины – не просто формальность, это признание изнутри, возможно, путь к раскрытию более крупных синдикатов. Агенты США изучают транзакции, отслеживая USDT по Азии и за ее пределами, создавая карту цифровых коридоров. Они видят закономерность: романтическое крипто-мошенничество в США приводит к USDT, который питает глобальный конвейер отмывания денег.
Знаете ли вы? Украденные деньги от романтического мошенничества не исчезают. Средства часто перетекают через операции по отмыванию денег, связанные с подсанкционными группами, питая более широкие экосистемы киберпреступности.
Как избежать попадания в крипто-знакомства-ловушку
Мошенники используют различные технологические и поведенческие приемы, чтобы обмануть жертв крипто-схем. Эти ловушки часто полагаются на завоевание доверия, льстивые сообщения и быстрое установление эмоциональной связи.
