Ключевые выводы
- Iurii Gugnin предположительно использовал свою криптофирму для перевода 530 миллионов долларов через американские банки и криптобиржи, используя Tether (USDT), облегчая платежи для российских клиентов, связанных с находящимися под санкциями банками.
- Gugnin предположительно не внедрил правила AML (противодействия отмыванию денег) и не подавал отчёты о подозрительной деятельности (SARs), нарушив Закон о банковской тайне и вводя в заблуждение финансовые учреждения.
- Gugnin также, по сообщениям, посещал веб-сайты, предоставляющие информацию о признаках уголовного расследования и методах обнаружения слежки правоохранительных органов.
- Gugnin обвиняется по 22 уголовным статьям, включая мошенничество с использованием электронных средств связи, банковское мошенничество и отмывание денег, с потенциальным наказанием до 30 лет лишения свободы по каждому пункту обвинения.
Министерство юстиции США (DOJ) предъявило обвинения Iurii Gugnin, также известному как George Goognin и Iurii Mashukov, гражданину России, проживающему в Нью-Йорке, по 22 уголовным статьям в масштабном деле, которое подчеркивает растущие проблемы регулирования криптовалютных рынков. Gugnin обвиняется в отмывании более 530 миллионов долларов через свои криптокомпании Evita Investments и Evita Pay, а также в содействии транзакциям для находящихся под санкциями российских организаций.
По данным DOJ, Gugnin создал финансовый канал, используя стейблкоин Tether USDT (USDT), для поддержки находящихся под санкциями российских организаций и обхода американских санкций и экспортного контроля. Его действия предположительно включали обман банков, подделку документов о соответствии требованиям и содействие доступу к конфиденциальным американским технологиям, что подчеркивает неправомерное использование цифровых активов для незаконных финансовых операций.
В этой статье рассматриваются детали предполагаемой схемы Gugnin, её последствия для регулирования криптовалют и более широкие проблемы национальной безопасности, поскольку США усиливают борьбу с уклонением от санкций с использованием криптовалют.
Кто такой Iurii Gugnin
Iurii Gugnin — 38-летний гражданин России, проживающий в Нью-Йорке. Он основал Evita Investments Inc. и Evita Pay Inc., две криптофирмы, которые теперь связаны с операцией по отмыванию 530 миллионов долларов.
Gugnin представлял Evita как законную криптоплатежную службу, но предположительно использовал её для тайной передачи незаконных средств для российских клиентов. Выдавая себя за финансовую технологическую компанию, соблюдающую требования, Evita переводила деньги через американские банки и криптобиржи, скрывая истинные источники средств.
Будучи президентом, казначеем и ответственным за соблюдение нормативных требований, Gugnin осуществлял полный контроль над операциями, финансами и отчётностью этих компаний, что позволяло ему управлять транзакциями, искажать деятельность компаний и игнорировать правила AML (противодействия отмыванию денег). Власти утверждают, что системы Evita использовались для помощи находящимся под санкциями российским организациям в получении американских технологий и перенаправлении средств через стейблкоины, такие как USDT.
Как Gugnin предположительно отмыл 530 миллионов долларов, используя USDT и американские банки
Gugnin, через свои криптокомпании, предположительно участвовал в операциях по отмыванию денег в период с июня 2023 года по январь 2025 года, используя различные обманные тактики. Gugnin обвиняется в перемещении 530 миллионов долларов через американскую финансовую систему, скрывая незаконное происхождение средств.
Вот некоторые аспекты операций по отмыванию денег, осуществляемых Gugnin:
- Масштаб отмывания денег: Gugnin отмыл около 530 миллионов долларов через американские банки и криптобиржи, главным образом используя USDT, стейблкоин, привязанный к доллару США и известный своими быстрыми и низковолатильными трансграничными транзакциями.
- Участие находящихся под санкциями российских банков: Операция включала получение криптовалюты от иностранных клиентов, многие из которых связаны с находящимися под санкциями российскими банками, включая Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. Эти цифровые средства перенаправлялись через криптокошельки, контролируемые Evita, а затем конвертировались в доллары США или другие традиционные валюты через счета американских банков. Это помогло Gugnin скрыть их происхождение и помочь российским клиентам уклониться от международных санкций.
- Тактика сокрытия: Gugnin использовал обманные методы для сокрытия незаконного характера этих трансграничных транзакций. Он изменял счета-фактуры в цифровом виде, чтобы удалить имена и адреса российских клиентов, и предоставлял ложные документы о соответствии требованиям банкам и криптобиржам. Эти документы ложно утверждали, что Evita не имеет связей с находящимися под санкциями организациями и соблюдала правила AML (противодействия отмыванию денег) и KYC (знай своего клиента).
- Несоблюдение финансовых правил: Несмотря на заявления о соблюдении требований, Evita предположительно работала без эффективной программы AML (противодействия отмыванию денег) и не подавала отчёты о подозрительной деятельности (SARs) в соответствии с правилами США. Это позволило Gugnin скрыть источник и цель средств, что обеспечило проведение высокорискованных транзакций, которые могли поддержать доступ России к ограниченным американским технологиям.
Как Gugnin обеспечил доступ России к ограниченным американским технологиям
Gugnin обвиняется в том, что он помогал российским клиентам получать доступ к ограниченным американским технологиям. Это подчеркивает риски для национальной безопасности, связанные с использованием криптовалют для уклонения от санкций.
Юридические последствия мошеннических действий Gugnin
Gugnin обвиняется по 22 пунктам федерального обвинения в связи с отмыванием 530 миллионов долларов через свои криптокомпании. Ему предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи, банковском мошенничестве, отмывании денег, сговоре с целью мошенничества в отношении США, нарушениях Закона об экспортном контроле и ведении деятельности по передаче денежных средств без лицензии.
Дополнительные обвинения связаны с неспособностью Gugnin установить эффективную программу AML (противодействия отмыванию денег) и непредставлением отчётов о подозрительной деятельности (SARs). В случае признания виновным Gugnin может получить до 30 лет лишения свободы за каждое обвинение в банковском мошенничестве и до 20 лет за мошенничество с использованием электронных средств связи и нарушения санкций.
Gugnin был арестован и предстал перед судом в Нью-Йорке, в настоящее время он находится под стражей до суда, поскольку власти считают его склонным к бегству.
Более широкие последствия дела Gugnin для регулирования криптовалют и обеспечения соблюдения санкций
Дело против Gugnin показывает растущую обеспокоенность по поводу использования криптовалют, особенно стейблкоинов, таких как Tether, для уклонения от регулирования криптовалют и американских санкций. В рамках более широких усилий по борьбе с незаконной деятельностью в сфере криптовалют, обвинительное заключение показывает, как организации, находящиеся под санкциями, особенно те, которые связаны с Россией, используют цифровые валюты для обхода ограничений и доступа к глобальным финансовым системам.
Хотя стейблкоины обеспечивают прозрачную запись транзакций, их скорость и глобальный охват делают их привлекательными для отмывания денег. Дело Gugnin может привести к ужесточению регулирования криптобирж, платежных процессоров и передатчиков денежных средств с более строгим обеспечением соблюдения правил AML (противодействия отмыванию денег) и санкций.
Дело Gugnin также подчеркивает риски для национальной безопасности, поскольку его действия позволили российским клиентам получить доступ к ограниченным американским технологиям. Это может привести к тому, что регулирующие органы введут более строгие меры отчетности для криптофирм, чтобы предотвратить использование цифровых финансов противниками для нанесения вреда интересам США.
