Крупнейшие игроки Уолл-стрит Goldman Sachs и BNY готовятся предоставить институциональным инвесторам доступ к токенизированным фондам денежного рынка, что может открыть возможности для расчетов в режиме реального времени, доступа к рынку 24/7 и повышения эффективности на рынках капитала.
Клиенты BNY, крупнейшего в мире депозитарного банка, вскоре смогут инвестировать в фонды денежного рынка, право собственности на которые будет зарегистрировано непосредственно в частном блокчейне Goldman Sachs, согласно пресс-релизу от среды.
“По мере перехода финансовой системы к более цифровой и оперативной архитектуре, BNY стремится предоставлять масштабируемые и безопасные решения, которые формируют будущее финансов,” – заявил Laide Majiyagbe, глобальный руководитель направления ликвидности, финансирования и обеспечения BNY.
В инициативе принимают участие такие тяжеловесы индустрии, как BlackRock, Fidelity Investments и Federated Hermes, а также подразделения по управлению активами Goldman и BNY, согласно пресс-релизу.
Запрет на процентные стейблкоины стимулирует рост токенизированных фондов
Это развитие происходит на фоне недавно принятого GENIUS Act, который установил нормативно-правовую базу для стейблкоинов в США. Закон, принятый на прошлой неделе более чем 300 голосами в Палате представителей, запрещает процентные стейблкоины.
В отличие от них, токенизированные фонды денежного рынка предлагают доходность, предоставляя хедж-фондам, пенсионным фондам и корпорациям новый инструмент для управления неиспользуемыми денежными средствами с минимальной волатильностью.
В отчете за прошлый месяц Moody’s сообщила, что токенизированные краткосрочные фонды выросли до $5,7 млрд активов с 2021 года на фоне растущего интереса со стороны традиционных управляющих активами, страховых компаний и брокерских компаний, стремящихся предоставить своим клиентам доступ между фиатными и цифровыми рынками.
Обычно эти фонды обеспечены казначейскими облигациями США или другими низкорисковыми инструментами, функционируют как традиционные фонды денежного рынка, но используют блокчейн для выпуска дробных акций и обеспечения расчетов в режиме реального времени.
Гонка за перенос рынков капитала в блокчейн в самом разгаре
Ранее в этом месяце генеральный директор Robinhood Vlad Tenev подробно рассказал о планах по созданию “Robinhood Chain” – уровня 2, совместимого с Ethereum, на базе Arbitrum Orbit. Блокчейн позволит пользователям торговать токенизированными деривативами акций непосредственно в блокчейне, выводя торговлю активами за рамки традиционных торговых часов.
В отчете от 4 июля Galaxy Digital заявила, что шаг Robinhood по токенизации выводит активы из традиционных рыночных каналов и переносит их в блокчейн, напрямую бросая вызов концентрации ликвидности и активности, которые дают крупным биржам TradFi, таким как NYSE, их преимущество.
