Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs и японская SBI Group стали наиболее активными игроками в традиционных финансах, поддерживающими блокчейн-стартапы, согласно новому отчету Ripple, подготовленному в партнерстве с CB Insights и UK Centre for Blockchain Technologies.
В период с 2020 по 2024 год мировые банки участвовали в 345 инвестициях в блокчейн-компании, в основном в рамках раундов начального финансирования, говорится в отчете. Citigroup и Goldman Sachs лидировали с 18 сделками каждый, в то время как JP Morgan и Mitsubishi UFJ следовали за ними с 15 инвестициями.
Ключевым фокусом стали мега-раунды, сделки на сумму 100 миллионов долларов и более. В течение четырехлетнего периода банки участвовали в 33 таких раундах, вкладывая капитал в компании, специализирующиеся на торговой инфраструктуре, токенизации, хранении и платежных решениях.
Примечательными примерами являются CloudWalk в Бразилии, привлекшая более 750 миллионов долларов в двух раундах финансирования при поддержке Banco Itaú и других, а также Solaris в Германии, привлекшая более 100 миллионов долларов от SBI Group и впоследствии ставшая целью для приобретения мажоритарного пакета акций.
G-SIBs поддерживают блокчейн более чем в 100 сделках
Глобально значимые системно важные банки (G-SIBs), группа финансовых институтов, имеющих такой значительный экономический вес, что их крах может спровоцировать глобальную финансовую нестабильность, заключили 106 сделок, включая 14 мега-раундов на сумму более 100 миллионов долларов каждый.
Лидерами по количеству сделок стали институты США и Японии, но также активно участвовали Сингапур, Франция и Великобритания. В общей сложности, с 2020 по 2024 год в блокчейн-стартапы было вложено более 100 миллиардов долларов в рамках более чем 10 000 сделок по всему миру.
Опрос Ripple более 1800 руководителей мировых финансовых институтов также показал, что 90% считают, что блокчейн и цифровые активы окажут «значительное или огромное» влияние на отрасль в течение трех лет.
Этот импульс также поддерживается регуляторными изменениями, включая Закон о руководстве и установлении национальных инноваций для US Stablecoins (GENIUS Act) в США и Markets in Crypto-Assets (MiCA) в ЕС, которые оба обеспечивают более четкую структуру для операций с цифровыми активами.
Банки поддерживают стейблкоины, токенизация впереди
Поддерживая инвестиционный тренд, наблюдается растущий спрос на реальные блокчейн-приложения. Согласно отчету Citi, объемы стейблкоинов достигли 650–700 миллиардов долларов в месяц в первом квартале 2025 года, и все больше банков запускают собственные стейблкоины, чтобы предлагать программируемые деньги без риска волатильности.
В перспективе ожидается, что токенизация станет определяющей тенденцией. Boston Consulting Group и Ripple оценивают, что токенизированные реальные активы могут превысить 18 триллионов долларов к 2033 году при среднегодовом темпе роста в 53%.
