Мнение от: Slava Demchuk, соучредитель и генеральный директор AMLBot
В первой половине 2025 года криптопространство Азии потеряло более 1,5 миллиарда долларов — больше, чем за весь 2024 год, включая мошенничества с Bybit и «убой свиньи» в Юго-Восточной Азии. Большинство систем построены на основе схем отмывания денег, распространенных на Западе. Они не учитывают специализированные каналы отмывания, адаптированные к каждому региону, которые появляются по всей Азии.
Компании, занимающиеся анализом блокчейна, должны создавать специализированные региональные библиотеки рисков и сотрудничать с местными правоохранительными органами для борьбы с уровнем и качеством преступлений, совершаемых с использованием криптовалют в Азии. Неспособность решить эту проблему приведет к тому, что преступные средства все еще смогут оставаться на виду и подрывать целостность глобальных систем соответствия требованиям.
Западные инструменты, восточные лазейки
Глобальная система обнаружения рисков чаще всего нацелена на миксеры, тамблеры и централизованные онрампы в Северной Америке и Европе. Но азиатский финансовый подполье использует другое оружие: нелицензированные OTC-дески в Таиланде, коридоры мобильных денег на Филиппинах и неформальные пиринговые методы парковки, которые не вызывают подозрений с точки зрения современных систем соответствия требованиям.
В сочетании с соответствующими потоками эти кошельки формируют кластеры кошельков и схемы потоков, которые обходят устаревшие правила обнаружения. Доходы часто остаются нетронутыми или аккуратно слоистыми, прежде чем попасть на децентрализованные биржи, позволяя циклу отмывания ускользнуть от стандартных триггеров соответствия требованиям.
Местным проблемам — местные карты
Возможность эффективного мониторинга преступлений в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC) основана на экспертных знаниях на уровне юрисдикции. Это включает в себя картирование типичных тактик, таких как круговая торговля через сингапурские подставные компании или слоистые транзакции с использованием индонезийских электронных кошельков. Поставщики аналитических услуг должны получать локально опубликованные ончейн-данные и поддерживать актуальные типологии, чтобы имитировать инновации в отмывании средств в режиме реального времени, а не ждать, пока не станет слишком поздно, чтобы реконструировать их.
Создание региональных библиотек рисков — пометки кластеров кошельков, известных плохих субъектов и уникальных точек входа/выхода — имеет основополагающее значение. Эти инструменты должны быть интегрированы в правоохранительные системы, а не добавляться после того, как мошенничество станет новостью.
Налаживание связей с правоохранительными органами
Данных недостаточно для предотвращения преступлений. Местные регулирующие органы, как правило, недостаточно осведомлены о блокчейне, а частным аналитическим компаниям нужны юридические полномочия для принятия мер. Именно здесь решающую роль играют государственно-частное партнерство (ГЧП). ГЧП могут формально разрешить безопасный обмен данными, совместное обучение и оповещения в режиме реального времени.
Эти партнерства уже приносят плоды: в таких странах, как Таиланд и Малайзия, правоохранительные органы использовали информационные панели в режиме реального времени и аналитическое программное обеспечение для замораживания средств в течение нескольких часов после сообщения о мошенничестве — по сравнению с неделями или месяцами в прошлом. Это не гипотетические ситуации, а оперативные преимущества, которые экономят миллионы долларов.
Обеспечение соблюдения требований — залог доверия и развития
Участие розничных инвесторов в криптовалюте бурно растет на рынках, таких как Вьетнам, Таиланд и Индия, но этот рост уязвим без уверенности в соблюдении требований. Мы должны стимулировать инвесторов оставаться на рынке, где процветает мошенничество. Государственно-частное сотрудничество демонстрирует приверженность защите потребителей, позволяя разрабатывать правила согласованно и поддерживая долгосрочное участие розничных и институциональных участников рынка.
Критики утверждают, что региональное соблюдение требований несет в себе риски. Различные глобальные стандарты, конфиденциальность ончейн-данных и вмешательство правительства — все это реальные проблемы. Конструкция с учетом конфиденциальности — например, краткосрочное хранение данных, разрешенные журналы аудита и публикация отчетов об обеспечении соблюдения требований — может защитить конфиденциальность пользователей и юридическую ответственность.
Экспертные знания на местном уровне побеждают
Криптофирмы, сотрудничающие с поставщиками аналитики, обладающими возможностями обеспечения соответствия требованиям на гиперлокальном уровне, получат мандаты от хедж-фондов, банков и кастодиальных банков, инвестирующих в Азиатско-Тихоокеанский регион. Институты ищут уверенности в гигиене блокчейна и доказательства того, что поставщики понимают особенности региона. Поставщики, зависящие от инструментов обеспечения соответствия требованиям «одного размера», рискуют потерять листинг на бирже, доверие инвесторов и доступ к региональным рынкам.
Для продвижения этой модели отраслевые коалиции должны сотрудничать с поставщиками аналитики, которые будут совместно разрабатывать стандарты соответствия требованиям для Азиатско-Тихоокеанского региона. В этом предприятии следует привлекать местных специалистов по подпольной финансовой деятельности и разрабатывать библиотеки рисков, специфичные для каждой юрисдикции.
Создание государственно-частного партнерства с регулирующими органами также имеет важное значение, поскольку оно обеспечивает немедленное сотрудничество и правоохранительные полномочия. Архитектура соответствия требованиям для всего Азиатско-Тихоокеанского региона также должна включать прозрачность посредством квартальных отчетов о воздействии для оценки эффективности модели в предотвращении отмывания денег в регионе.
Последующий всплеск зависит от доверия
Азия находится на перепутье. Без регионально адаптированного обнаружения рисков и межотраслевого сотрудничества ей угрожает опасность стать «Диким Западом». Однако, при правильной основе, она может стать лидером в создании инновационной, ориентированной на соответствие требованиям, криптоэкономики. Чтобы вернуть доверие и открыть новую главу роста, необходимо говорить на языке азиатского финансового подполья и сотрудничать с местными правоохранительными органами.
Мнение от: Slava Demchuk, соучредитель и генеральный директор AMLBot.
Эта статья предназначена только для общих информационных целей и не должна рассматриваться как юридическая или инвестиционная консультация. Мнения, мысли и оценки, выраженные здесь, являются исключительно мнениями автора и не обязательно отражают или представляют мнения и оценки Cointelegraph.
