Обновление 21 августа, 14:23 UTC: В статью добавлен абзац о принятии стейблкоинов в Латинской Америке.
Принятие токенизации может решить некоторые системные неэффективности, выявленные на финансовых рынках Латинской Америки, и ускорить инвестиции и приток капитала в регион, согласно Bitfinex Securities.
Системные неэффективности, включая высокие комиссии, сложные правила регулирования и структурные проблемы, такие как технологические барьеры и высокие стартовые затраты, замедляют инвестиции и препятствуют притоку капитала на латиноамериканские финансовые рынки, в явлении, получившем название «задержка ликвидности», согласно отчету, опубликованному Bitfinex Securities в четверг.
Проблему задержки ликвидности в регионе может решить принятие токенизации реальных активов (RWA), то есть финансовых и других материальных активов, выпущенных в виде токенов в неизменяемом блокчейне, что повышает доступность этих активов для инвесторов и возможности для торговли ими.
Токенизация финансовых продуктов в блокчейне обеспечивает большую доступность, прозрачность и эффективность, включая снижение затрат на эмиссию капитала до 4% и сокращение сроков листинга до 90 дней, заявила Bitfinex. Компания считает, что токенизация может расширить доступ инвесторов и создать больше возможностей для торговли.
«Токенизация представляет собой первую за поколения истинную возможность переосмыслить финансовую систему», — заявил Джессе Кнутсон, операционный директор Bitfinex Securities, в отчете. «Она снижает затраты, ускоряет доступ и создает более прямую связь между эмитентами и инвесторами».
Токенизация устраняет барьеры для доступа к капиталу для развивающихся экономик:
Paolo Ardoino
Принятие токенизированных финансовых продуктов может открыть новые возможности для доступа к капиталу для развивающихся экономик, согласно Паоло Ардоино, генеральному директору Tether и техническому директору Bitfinex Securities.
«В течение десятилетий предприятия и частные лица, особенно в развивающихся экономиках и отраслях, испытывали трудности с доступом к капиталу через традиционные рынки и организации», — заявил Ардоино.
«Токенизация активно устраняет эти барьеры».
Он добавил, что токенизированные продукты могут разблокировать капитал более эффективно и экономично, предоставляя инвесторам доступ к продуктам с более высокой доходностью, обеспеченным соответствием нормативным требованиям и одобрениями.
Bitfinex стала первой биржей, получившей лицензию поставщика цифровых активов в соответствии с новым Законом Эль-Сальвадора о выпуске цифровых активов, что позволило платформе выпускать и облегчать вторичную торговлю токенизированными активами.
Среди первых активов, токенизированных платформой, были токенизированные казначейские векселя США, чтобы «буквально каждому» позволить обезопасить свои сбережения от мировой резервной валюты.
Некоторые из крупнейших консалтинговых фирм в мире рассматривают токенизацию как многотриллионную возможность.
Только токенизированные ценные бумаги могут достичь потенциального рынка в 3 триллиона долларов к 2030 году в оптимистичном сценарии и 1,8 триллиона долларов в базовом сценарии, согласно прогнозам McKinsey, приведенным в отчете Bitfinex.
Все больше людей в Латинской Америке обращаются к криптовалютам и стейблкоинам для финансовой стабильности.
Стейблкоины, такие как USDC и USDT, стали «средством сохранения стоимости» в Латинской Америке, составляя 39% от общего объема покупок на Bitso в 2024 году, говорится в третьем издании отчета Bitso «Ландшафт криптовалют в Латинской Америке», опубликованном 12 марта.
