Генеральная прокуратура округа Колумбия подала в суд на оператора криптовалютных банкоматов Athena Bitcoin, утверждая, что компания взимала нераскрытые комиссии за депозиты, которые, как ей было известно, были связаны с мошенническими схемами, и не обеспечила достаточную защиту от мошенничества.
В понедельник генеральный прокурор округа Колумбия Брайан Швальб заявил, что 93% депозитов в Athena в первые пять месяцев были «прямым результатом мошенничества» и раскритиковал политику компании о невозврате средств, которая, по его словам, мешает жертвам возместить якобы нераскрытые комиссии и убытки от мошенничества.
«Athena знает, что ее банкоматы в основном используются мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы продолжать получать значительные скрытые комиссии за транзакции».
Это происходит на фоне более широкой борьбы с криптовалютными банкоматами: ФБР сообщает, что в 2024 году было получено почти 11 000 жалоб на мошенничество, связанное с этими устройствами, что привело к убыткам на сумму более 246 миллионов долларов. По крайней мере, 13 штатов, включая Аризону, Колорадо и Мичиган, ввели ограничения на транзакции, чтобы уменьшить потенциальное влияние мошенничества с использованием криптовалютных банкоматов.
Athena не сразу отреагировала на запрос о комментарии.
Предполагается, что Athena зарабатывает шестизначные суммы на нераскрытых комиссиях
В поданных в суд документах офис Швальба утверждает, что Athena взимала с потребителей комиссии в размере до 26% за транзакцию, не раскрывая их «на каком-либо этапе процесса».
Офис заявил, что Athena вводила пользователей в заблуждение, ссылаясь на «Наценку за обслуживание транзакций» в своих Условиях предоставления услуг, где слово «комиссия» никогда не упоминалось.
Athena обвиняют в совершении обманных и несправедливых торговых практик, а также в нарушении законов, направленных на защиту уязвимых взрослых и пожилых людей от злоупотреблений, пренебрежения и финансовой эксплуатации.
Согласно офису генерального прокурора, Athena якобы «получила сотни тысяч долларов в виде нераскрытых комиссий» от жертв мошенничества, многие из которых были уязвимыми или пожилыми людьми, в первые пять месяцев своей работы в округе Колумбия с мая по сентябрь 2024 года.
Медианный возраст жертв составлял 71 год, а медианные потери за транзакцию — 8000 долларов, согласно поданным документам, в которых утверждается, что один житель округа Колумбия потерял 98 000 долларов в результате мошенничества, совершенного в киоске Athena.
Офис Швальба заявил, что Athena имела «неэффективный надзор», что, по его словам, создало «неконтролируемый канал для незаконных международных мошеннических транзакций».
«Athena разрешила и извлекла выгоду из транзакций, в которых жертвы принуждались, вводились в заблуждение и манипулировались, чтобы внести свои сбережения в машины Athena под предлогом мошенничества».
Как избежать мошенничества в криптовалютных банкоматах
Для защиты от того, что Швальб назвал «хищническим поведением», пользователям криптовалютных банкоматов не следует отправлять средства кому-то, с кем они не знакомы, особенно если с ними связались случайным образом.
Мошенники обычно представляются специалистом технической поддержки по криптовалютам, утверждая, что средства жертвы могут быть под угрозой, или трейдером, который обещает помочь им получить огромную прибыль с минимальным или отсутствующим риском.
Те, кто сталкивается со случайными запросами, должны воздержаться от ответа на них и связаться с учреждением или лицом, которое они якобы представляют, через официальные каналы.
По данным CoinATMRadar, в настоящее время в США насчитывается 26 850 криптовалютных банкоматов. Bitcoin Depot владеет наибольшей долей машин — 27,6%, за ней следуют CoinFlip и Athena с 13,6% и 13% соответственно.
Банковская индустрия полна скандалов с нераскрытыми комиссиями
Нераскрытие комиссий, как утверждает генеральный прокурор округа Колумбия, исторически было распространенной проблемой в банковской индустрии.
Федеральная корпорация по страхованию депозитов обязала Discover Bank вернуть около 1,2 миллиарда долларов в виде комиссий, которые были переплачены клиентам в апреле, в то время как Wells Fargo была обязана в декабре 2022 года выплатить 3,7 миллиарда долларов в виде штрафов после того, как было обнаружено, что она взимала незаконные комиссии и проценты по ипотечным кредитам.
Bank of America также была обязана выплатить более 250 миллионов долларов за взимание «комиссий за ненужные услуги» в 2023 году.
