Невинные люди и предприятия оказались в зоне риска, когда тайские банки заморозили миллионы счетов, подозреваемых в использовании в качестве "мулов" для мошенников, на прошедших выходных.
По всей стране началась кампания по пресечению незаконной деятельности в августе, и, согласно сообщениям, на выходных банки заморозили три миллиона счетов и ввели ограничения на ежедневные переводы для всех банковских клиентов в Королевстве.
Однако, как сообщило в воскресенье Бюро расследования киберпреступлений (CCIB), счета невинных онлайн-продавцов и торговцев также замораживаются, поскольку мошенники применяют новые методы отмывания украденных денег, сообщает Bangkok Post.
В то же время Банк Таиланда предупредил, что еще больше людей могут столкнуться с блокировкой счетов, поскольку власти расширяют масштаб операции и расследуют счета, используемые в качестве "мулов".
«Мы призываем общественность не паниковать. Блокировка носит временный характер и будет снята, как только проверки подтвердят отсутствие правонарушений», — заявил в понедельник секретарь Министерства цифровой экономики и общества Висит Виситсора-ат, добавив, что коммерческие банки могут приостанавливать подозрительные средства на срок до трех дней, а полиция может продлить приостановку до семи дней.
Банк Таиланда только что заморозил 3 миллиона банковских счетов в одночасье и ограничил переводы до 1,3–5,5 тыс. долларов в день для борьбы с мошенничеством.
Bitcoin нельзя заморозить. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC
— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 сентября 2025
В этом году тайские колл-центры, часто расположенные в соседних странах, взяли на вооружение онлайн-мошенничество, привлекая жертв с помощью атак социальной инженерии.
Ранее в этом месяце тайская полиция начала полномасштабную совместную операцию с Японией и Индией в рамках продолжающихся усилий по ликвидации синдикатов колл-центров.
Иностранцы в зоне риска
Иностранцы, проживающие в стране, массово обращаются в социальные сети и на онлайн-форумы, чтобы пожаловаться на блокировку банковских счетов или отключение от банковских услуг в стране в последнее время.
У некоторых счета в определенных банках были произвольно заморожены или ограничены на несколько недель без объяснения причин. Иностранным резидентам теперь необходимо регистрировать свои биометрические данные в местном банке лично и следовать строгим процедурам Know Your Customer для осуществления крупных транзакций через мобильные приложения.
Bitcoin может стать решением
«Спасибо, BoT, за бесплатный маркетинг Bitcoin», — написал крипто- и технологический инвестор Даниэль Баттен в ответ на эту новость.
«Эта история должна быть на международном уровне. Слава Богу за Bitcoin», — написал Джимми Костро из Thailand Bitcoin Learning Center.
Однако, в соответствии с действующим законодательством, это может создать проблемы для жителей Таиланда. Хотя Bitcoin и криптовалютная торговля остаются популярными в Таиланде, центральный банк запретил использование цифровых валют для платежей.
Центральный банк Таиланда обсуждает обходные пути
Предел в 50 000 бат (1570 долларов США) был введен в августе всеми банками по всей стране в ответ на всплеск мошенничества с колл-центрами, в ходе которого мошенники использовали счета "мулов" для отмывания денег.
Некоторые торговцы временно прекратили прием QR-платежей, а владельцы счетов сообщают о снятии средств из-за опасений потенциальной блокировки.
На фоне растущей общественной обеспокоенности центральный банк Таиланда провел обсуждения с CCIB о поиске обходных путей для процесса блокировки счетов и ограничения переводов для законопослушных владельцев счетов.
