Власти Южной Кореи, как сообщается, зафиксировали рекордное количество подозрительных криптотранзакций в этом году, причем их общее число уже превысило суммарные показатели за последние два года.
Ссылаясь на данные Financial Intelligence Unit (FIU), предоставленные представителю Джин Сонджуну, и статистику Korea Customs Service (KCS), Yonhap News сообщила, что местные поставщики виртуальных активов (VASPs) подали 36 684 отчета о подозрительных транзакциях (STR) в период с января по август 2025 года.
STR являются одним из основных инструментов борьбы с отмыванием денег (AML) в Южной Корее. Согласно законам страны, финансовые учреждения, казино и VASPs обязаны подавать STR, когда у них есть разумные основания подозревать, что средства связаны с преступной деятельностью, отмыванием денег или финансированием терроризма.
Согласно данным, количество STR, поданных в период с января по август, превышает суммарные показатели за 2023 и 2024 годы, когда было зарегистрировано 16 076 и 19 658 STR соответственно. Число за этот год также значительно превышает показатели 2021 года (199 случаев) и 2022 года (10 797 случаев).
Власти обращают внимание на незаконные иностранные переводы и стейблкоины
Представители южнокорейских властей заявили, что большая часть зафиксированных потоков транзакций связана с «хванчиги», то есть незаконными иностранными валютными переводами. В этих случаях преступные доходы конвертируются в криптовалюту с использованием офшорных платформ. Затем они направляются на отечественные биржи и выводятся в вонах.
В период с 2021 года по август 2025 года KCS направила в прокуратуру информацию о криптовалютных преступлениях на сумму 7,1 миллиарда долларов, причем 6,4 миллиарда долларов (около 90%) связано со схемами хванчиги.
В мае таможенные органы обнаружили подпольного брокера, обвиняемого в использовании стейблкоина Tether (USDT) для незаконного перемещения около 42 миллионов долларов между Южной Кореей и Россией. Двум гражданам России предъявлены обвинения в проведении более 6000 незаконных транзакций в период с января 2023 года по июль 2024 года.
В связи с этими случаями Джин призвал агентства, включая KCS и FIU, усилить эффективное правоприменение для отслеживания преступных средств и блокировки замаскированных переводов.
Представитель заявил, что государственные органы должны разработать систематические меры противодействия новым типам преступлений, связанных с иностранной валютой.
Глобальная проблема политики
Статистика Южной Кореи демонстрирует более широкую дилемму, с которой сталкиваются регулирующие органы во всем мире. Хотя стейблкоины и цифровые валюты предлагают более быстрые и дешевые платежи, они также создают новые каналы для незаконных потоков.
Регламент Европейского Союза о рынках криптоактивов (MiCA) решает проблему рисков незаконных трансграничных транзакций, требуя лицензирования эмитентов для обеспечения прозрачности.
Он также ограничивает большие объемы стейблкоинов. MiCA ограничивает переводы стейблкоинов 1 миллионом транзакций в день или номинальной стоимостью 200 миллионов евро в день.
В 2021 году политики Европейского центрального банка предложили ограничить объем цифрового евро в 3000 евро на человека, чтобы предотвратить бесконтрольную деятельность, связанную с иностранной валютой.
В 2023 году Банк Англии предложил установить индивидуальные лимиты на цифровые фунты в размере от 10 000 до 20 000 британских фунтов стерлингов (13 558 – 27 116 долларов США). Однако британские криптогруппы раскритиковали этот подход, заявив, что эти лимиты не работают на практике.
