Ключевые выводы
- Акции могут пережить разрушительное влияние ИИ, если быстро адаптируются к меняющимся технологическим и экономическим требованиям.
- Ожидается, что новые предприятия, стимулируемые ИИ, такие как робототехника, биотехнологии или космос, будут стимулировать рост, и акции, отражающие такой прогресс, будут иметь больше шансов на выживание в эпоху инноваций.
- Периоды разрушений следует ожидать, поскольку ИИ преобразует труд и рынки; следовательно, следующие несколько лет будут посвящены адаптации к новым технологиям.
- Будущее Биткоина зависит от того, сможет ли он доказать свою ценность как средство сохранения стоимости, но также и как средство обмена. ИИ может это облегчить, в основном за счет влияния на масштабируемость и процессы транзакций.
- Как децентрализованная система, Биткоин не подвержен влиянию внутренней политики, человеческий фактор в которой может нарушить его работу. Ему просто нужно оставаться в курсе новых технологий, чтобы оставаться актуальным.
Никто не может предсказать, что произойдет в течение следующих 50 лет, особенно на финансовом рынке, который подвержен влиянию множества внешних факторов.
Однако, анализируя текущее состояние ИИ и его влияние на финтех-сектор, такой как Биткоин и акции, можно понять, какой из этих финансовых инструментов будет лучшим выбором для инвестиций.
Цель этой статьи – помочь вам принимать более обоснованные решения и понять, что лучше – Биткоин или акции – для вашего будущего.
Акции или Биткоин: Что выживет в революцию ИИ?
ИИ ускорит инновации и повышение эффективности в различных отраслях, секторах и аспектах нашей жизни, безусловно, продвигая улучшения в таких технологиях, как Биткоин, с точки зрения эффективности и, надеюсь, масштабируемости. Но как обстоят дела с акциями? Является ли их инвестиционная концепция пережитком прошлого? Давайте разберемся.
Почему стоит инвестировать в акции?
Первая фондовая биржа возникла в Амстердаме в 1602 году с основанием Голландской ост-индской компании. То, что началось как рынок для торговли акциями компаний, вскоре стало моделью для привлечения капитала и инвестиций. К концу 17 века Лондон разработал свои собственные торговые центры, а Нью-Йоркская биржа возникла только в 1792 году, распространив эту модель через Атлантику.
Акции представляют собой долю в собственности компаний, а фондовая биржа – это место, где инвесторы покупают и продают их. Стоимость акций колеблется в зависимости от показателей компании и рыночных условий, включая способность адаптироваться к технологическим изменениям, таким как ИИ.
Акции компаний, которые на протяжении веков использовали технологические достижения, пережили экономические циклы, войны и разрушения, вызванные технологиями. Без знания будущего, то же самое, вероятно, произойдет и с компаниями, делающими ставку на ИИ.
В частности, компании, которые применяют ИИ посредством автоматизации, анализа данных и новых бизнес-моделей, вероятно, добьются успеха.
Исторически, рыночные индексы, такие как S&P 500, демонстрировали примерно 7–10% годовой доходности на протяжении десятилетий, скорректированной с учетом инфляции. Индекс отслеживает показатели 500 крупнейших публично торгуемых компаний США и широко используется в качестве ориентира для общего фондового рынка.
По сравнению с S&P 500, показатели Биткоина (BTC) были исключительно выше, как показано в таблице ниже:
Почему стоит инвестировать в Биткоин?
Биткоин — относительно новое изобретение, созданное в 2009 году под псевдонимом Сатоси Накамото.
Проект был представлен в техническом документе, в котором описывается одноранговая электронная денежная система, использующая технологию блокчейн.
Аргумент в пользу Биткоина выходит за рамки концепции инвестиционного инструмента или средства сохранения стоимости. Его предложение включает в себя истинную денежную революцию, которая бросает вызов золоту и другим финансовым инструментам.
Его децентрализованный дизайн сопротивляется центральному контролю и инфляции, свойственной фиатным системам. С фиксированным предложением, ограниченным 21 миллионом монет, дефицит Биткоина привлекает тех, кто стремится к защите от обесценивания денег.
Кроме того, прозрачность и безопасность блокчейна хорошо согласуются с потребностью ИИ в проверяемых данных.
На протяжении многих лет Биткоин зарекомендовал себя как средство сохранения стоимости и альтернативная валюта, продолжая при этом преследовать свою первоначальную цель — стать широко используемым средством обмена.
Как ИИ влияет на акции и фондовый рынок
Следующие 50 лет могут поставить под вопрос выживание фондового рынка как института из-за «ускорения инновационных циклов искусственным интеллектом, делающего публичные компании неэффективными инвестиционными инструментами», как предсказывает аналитик и инвестор Жорди Виссер.
Акции существуют уже давно, но разрушительное влияние ИИ не оставляет места для самодовольства, и компании, которые не смогут адаптироваться, рискуют отстать. Это особенно верно для технологических гигантов, таких как акции FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix и Google). Хотя они являются одними из крупнейших инвесторов в ИИ, этим компаниям все равно придется идти в ногу с быстрыми разработками и эффективно их внедрять.
ИИ также повлияет на фондовый рынок, от быстрого анализа огромных объемов данных до прогнозирования рыночных движений и автоматизации процессов принятия решений, что обеспечит более быструю и эффективную работу. ИИ окажет огромное влияние на то, как инвесторы подходят к торговым и инвестиционным стратегиям.
В целом, ИИ, вероятно, стимулирует корпоративные инновации, но также увеличит разрыв между адаптивными и стагнирующими компаниями.
Как ИИ влияет на Биткоин
Виссер считает Биткоин лучшей инвестицией в будущем и сравнивает его с золотом, которое существует уже тысячи лет.
Помимо своей роли средства сохранения стоимости, Биткоин имеет хорошие потенциалы в будущем финансов. Сочетание ИИ и блокчейна может нарушить традиционные финансовые системы, привлекая больше капитала и участников в цифровую экономику.
Ожидается, что ИИ повысит безопасность Биткоина и торговые стратегии, улучшив криптовалютную торговлю с помощью автоматизированных инструментов, улучшенного анализа данных и прогнозирования рыночных закономерностей. Все эти изменения также могут привести к повышению эффективности системы.
Майнинг Биткоина также выиграет от ИИ с точки зрения эффективности и более эффективного распределения ресурсов, прогнозируя оптимальное время для майнинговой деятельности, чтобы снизить затраты и максимизировать выход. Обслуживание системы улучшится, поскольку ИИ сможет обнаруживать существующие или предстоящие сбои, тем самым повышая ее общую надежность.
Однако Биткоин сталкивается с регуляторными рисками, проблемами масштабируемости и волатильностью, которые могут отпугнуть не склонных к риску инвесторов, которые обычно предпочитают более предсказуемые и стабильные инвестиционные инструменты, такие как акции.
Слияние ИИ и блокчейна может спровоцировать новую эру для Биткоина, способствуя более широкому распространению за счет создания более интуитивно понятной и безопасной экосистемы, давая ему преимущество над стагнирующими акциями.
Что выживет в следующие 50 лет?
Заглянуть на 50 лет вперед практически невозможно. И Биткоин, и акции имеют уникальные сильные и слабые стороны, и их будущее в конечном итоге зависит от экономических, технологических и социальных изменений.
Акции, вероятно, выживут, если адаптируются к экономике, управляемой ИИ. Инвесторы могут снизить риски банкротства отдельных компаний, вкладывая деньги в диверсифицированные портфели, такие как индексные фонды, которые кажутся более безопасными. Акции робототехники, биотехнологий, космоса и ИИ, вероятно, покажут лучшие результаты, чем менее технологичные активы.
Появление квантовых вычислений часто обсуждается в связи с моделью безопасности Биткоина, хотя большинство экспертов согласны с тем, что риск все еще теоретический и отдаленный. В сочетании с ИИ его влияние может быть как положительным, так и отрицательным в зависимости от того, как будет развиваться технология и как сеть Биткоин адаптируется. Централизация майнинга также может стать проблемой, если только несколько организаций получат ранний доступ к передовым квантово-ИИ системам.
С другой стороны, сочетание может улучшить безопасность и оптимизацию сети Биткоин за счет улучшения обработки транзакций, безопасности кошельков или анализа блокчейна, повышая эффективность и удобство использования Биткоина. Если сообщество Биткоина останется впереди с помощью обновлений, устойчивых к квантовым вычислениям, общее влияние может быть положительным.
По мере того, как децентрализованные финансы набирают обороты в инвестициях, Биткоин также усиливает свое конкурентное преимущество над золотом. Таким образом, он становится превосходным средством сохранения стоимости и стимулирует традиционные рынки к перенаправлению средств в цифровые финансы.
Эта статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Любая инвестиция и торговая операция сопряжена с риском, и читатели должны проводить собственное исследование, прежде чем принимать решение.
