Правительство Турции, по сообщениям, готовит законодательство, которое предоставит ее финансовому регулятору Masak право замораживать криптовалютные счета в рамках более широких усилий по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями — шаг, который потенциально подчеркивает обеспокоенность регуляторов растущей незаконной деятельностью, связанной с криптовалютами.
Согласно отчету Bloomberg, ссылающемуся на источники, знакомые с ситуацией, предлагаемые изменения расширят мандат Masak по борьбе с отмыванием денег (AML), наделив его правом замораживать как криптовалютные, так и традиционные банковские счета.
Сообщается, что эти меры соответствуют рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственного органа, устанавливающего глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Ожидается, что законопроект будет представлен в Великом национальном собрании, хотя сроки не были объявлены, сообщает Bloomberg.
В случае принятия Masak будет уполномочен замораживать или закрывать счета, подозрения в незаконном использовании, в платежных системах, учреждениях электронных денег, банках и криптовалютных биржах. Он также сможет устанавливать ограничения на транзакции или добавлять криптокошельки, связанные с преступной деятельностью, в черный список.
Ключевым направлением законодательства является пресечение роста так называемых «арендованных счетов» — счетов, которые преступники оплачивают физическим лицам для использования в таких целях, как незаконные азартные игры или финансовое мошенничество.
Хотя торговля криптовалютой и инвестиции остаются законными в Турции, и прибыль пока не облагается налогом (по состоянию на октябрь), правительство принимает меры по усилению надзора.
Как сообщает Cointelegraph, Министерство финансов готовит новые правила, которые потребуют от криптовалютных бирж собирать подробную информацию об источнике и цели транзакций, а также вводить ограничения на переводы стейблкоинов.
В июле Совет по финансовым рынкам (CMB), один из ключевых финансовых регуляторов Турции, объявил о блокировке доступа к нескольким платформам, предлагающим «неавторизованные» цифровые активы, включая PancakeSwap, популярную децентрализованную биржу.
Рост популярности криптовалют в Турции
По данным последнего Индекса глобального принятия криптовалют Chainalysis, опубликованного в сентябре, уровень принятия криптовалюты в Турции неуклонно растет благодаря развитию централизованных розничных платформ и растущему присутствию институциональных криптосервисов в стране.
Одним из главных драйверов принятия, однако, стало резкое обесценивание турецкой лиры, которое неуклонно снижается с 2018 года на фоне затянувшегося финансового и экономического кризиса, характеризующегося высокой инфляцией, растущими процентными ставками и дефолтами по кредитам.
По мере эрозии стоимости лиры многие граждане обратились к стейблкоинам, привязанным к доллару, и Bitcoin (BTC) в качестве альтернативных средств сохранения стоимости.
Чтобы проиллюстрировать масштабы падения лиры: в 2020 году один Bitcoin стоил около 100 000 турецких лир. Сегодня эта цифра превышает 4,6 миллиона лир, что отражает как рост цены Bitcoin, так и резкое обесценивание лиры.
