Мнение автора: Saad Naja, генеральный директор PiP World
На протяжении десятилетий розничным инвесторам навязывали ложь: диверсифицируй, отслеживай бенчмарк, играй безопасно. У этой лжи только один результат: постоянная посредственность. Диверсификация — это поводок Уолл-стрит для масс — хитрый трюк, чтобы держать домохозяйства привязанными к «среднему». Она защищает вас от разорения, да, но также гарантирует, что вы никогда не будете свободны.
Сверхбогатые никогда не играли по этим правилам. Они концентрируют капитал в парадигматических сдвигах в сферах ИИ, криптовалют и биотехнологий, стремясь к асимметричной доходности.
Они не тратят время на коэффициенты «цена/прибыль» или дивиденды; они сосредоточены на сетевых эффектах, конкурентных преимуществах и динамике, когда победитель получает все.
Именно поэтому богатые становятся богаче: убежденность, а не осторожность.
Диверсификация устарела
Диверсификация родилась в 1950-х годах, когда информации было мало, а торговля шла медленно. Тогда распределение ставок по десяткам активов имело смысл. В сегодняшнем гиперсвязанном мире она устарела.
Сегодняшние рынки характеризуются законами власти, когда небольшое количество игроков обеспечивает большую часть доходности. Диверсификация в этой среде не защищает вас — она лишает вас сил.
Звезды хедж-фондов теперь нанимают голливудских агентов, чтобы повысить свою узнаваемость и привлечь больше капитала. Настолько перекосилась система: миллиардные количественные подразделения, выполняющие роль знаменитостей. А розничные инвесторы? Им все еще говорят тихо диверсифицировать портфель в 60 акций. Правда проста: пассивная диверсификация не может конкурировать в экономике звезд.
ИИ вскрыл хранилище Уолл-стрит
Рынок уже меняется. В августе 2025 года акции стоимости превзошли акции роста на 460 базисных пунктов. Мега-капитализированные технологические компании теперь составляют почти 40% S&P 500. Выявление этих ротаций — вопрос жизни и смерти для портфелей, и впервые розничные инвесторы имеют инструменты для этого.
Вместо того, чтобы сидеть в индексном фонде, вы теперь можете использовать ИИ-агентов, которые круглосуточно сканируют мировые рынки, моделируют тысячи сценариев мгновенно и выявляют уверенные сделки, соответствующие экспоненциальным сдвигам. Речь идет не об охоте за мемами; речь идет об обнаружении возможностей, которые имеют значение на десятилетия, а не на дни.
Убежденность в масштабе
Люди склонны к страху, жадности и колебаниям. ИИ не заботится об этом. Истинная сила агентского ИИ заключается в его способности масштабировать убежденность. Представьте себе рой ИИ-агентов, постоянно отслеживающих каждый рынок, выявляющих риски, обсуждающих стратегии, выявляющих уверенные сделки и заключающих их без колебаний. То, что когда-то требовало миллиардного количественного подразделения, теперь сжимается в вашем телефоне без 20% комиссии управляющего фондом.
ИИ на рынках не наступает; он уже здесь. BlackRock привлек 14 миллиардов долларов в притоки биржевых фондов криптовалют во втором квартале, в то время как аналитики прогнозируют рынок агентских ИИ-услуг в размере 1 триллиона долларов. Институты уже готовятся. Розничные инвесторы должны сделать выбор: адаптироваться или быть переигранными.
Новая игровая книга
Диверсификация — это безопасно, но безопасность имеет свою цену: защита инвесторов от финансового краха, но также и от экспоненциального роста. Уолл-стрит хочет, чтобы вы были диверсифицированы, покорны и застряли на «среднем». ИИ переписывает этот сценарий.
Речь идет не о мгновенном богатстве. Речь идет о борьбе с тем же оружием, которое элита использовала всегда: асимметричные ставки, подкрепленные убежденностью. ИИ впервые в истории дает розничным инвесторам доступ к этой силе.
Диверсификация — это смирительная рубашка. ИИ — это инструмент прорыва. Единственный вопрос в том, воспользуются ли розничные инвесторы им или останутся привязанными к посредственности, в то время как институты выигрывают все. Если вы цепляетесь за диверсификацию в 2025 году, вы проиграете. Если вы примите убежденность, основанную на ИИ, у вас наконец-то появится шанс выиграть.
Мнение автора: Saad Naja, генеральный директор PiP World.
Эта статья предназначена только для общих информационных целей и не должна рассматриваться как юридическая или инвестиционная консультация. Мнения, мысли и взгляды, выраженные здесь, принадлежат исключительно автору и не обязательно отражают взгляды и мнения Cointelegraph.
