Девять крупнейших банков США ограничили финансовые услуги для политически острых отраслей, включая криптовалюту, в период с 2020 по 2023 год, согласно предварительным выводам Управления контролера денежного обращения (OCC).
В среду регулятор заявил, что его предварительные результаты показывают, что крупные банки «проводили ненадлежащее различие между клиентами при предоставлении финансовых услуг на основе их законной деловой деятельности» в течение трехлетнего периода.
Банки либо ввели политику ограничения доступа к банковским услугам, либо требовали усиленных проверок и утверждений перед оказанием финансовых услуг определенным клиентам, сообщило OCC, не предоставляя конкретных деталей.
OCC инициировало свое расследование после того, как президент Дональд Трамп подписал исполнительный указ в августе, предписывающий проверить, не подвергали ли банки «дибанкингу» или дискриминации отдельных лиц на основании их политических или религиозных убеждений.
Криптовалютные эмитенты и биржи попали под ограничения
В отчете OCC указывается, что помимо криптовалюты, ограничения на банковские услуги затронули сектора разведки нефти и газа, добычи угля, огнестрельного оружия, частных тюрем, производителей табака и электронных сигарет, а также индустрию для взрослых.
Действия банков в отношении криптовалюты включали ограничения для «эмитентов, бирж или администраторов, часто обусловленные соображениями финансовой преступности», — заявило OCC.
«К сожалению, крупнейшие банки страны посчитали, что эта вредная политика «дибанкинга» является надлежащим использованием их предоставленной правительством хартии и рыночной власти», — заявил контролер денежного обращения Джонатан Гоулд.
«Несмотря на то, что многие из этих политик осуществлялись открыто и даже публично объявлялись, некоторые банки продолжают настаивать на том, что они не занимались «дибанкингом», — добавил он.
OCC исследовало JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank — крупнейшие национальные банки, находящиеся под его регулированием.
OCC сообщило, что продолжает свое расследование и может передать свои выводы в Министерство юстиции.
Отчет OCC о «дибанкинге» оставляет «много желать лучшего»
Ник Энтони, аналитик политических вопросов из либертарианского аналитического центра Cato Institute, заявил в электронном заявлении для Cointelegraph, что отчет OCC «оставляет много желать лучшего» и не упоминает «наиболее известные причины «дибанкинга».
«В отчете критикуются банки за разрыв связей с противоречивыми клиентами, но в нем не упоминается, что регулирующие органы явно оценивают банки на предмет их репутации», — сказал он.
«Усугубляя ситуацию, отчет, похоже, обвиняет банки в разрыве связей с криптовалютными компаниями, но не упоминает тот факт, что [Федеральная корпорация по страхованию депозитов] прямо предписала банкам избегать этих компаний», — добавил Энтони.
Республиканцы из Комитета по финансам Палаты представителей заявили ранее в этом месяце, что так называемые «паузерные письма», которые ФРС рассылала банкам в администрации Байдена, способствовали «дибанкингу экосистемы цифровых активов».
Кейтлин Лонг, основатель и генеральный директор ориентированного на криптовалюту Custodia Bank, заявила, что «наихудшими виновниками» «дибанкинга, связанного с криптовалютой» в администрации Байдена были FDIC и Федеральная резервная система, «а не OCC».
«В защиту OCC, этот отчет охватывает только крупные банки. Подавление криптовалюты не было приоритетом для крупных банков, как это было для малых и средних банков», — добавила она.
