Обновлено 23 декабря, 07:01 UTC: В статью добавлены комментарии Binance.
По сообщениям, Binance продолжала разрешать подозрительным аккаунтам перемещать средства в криптовалюте даже после того, как биржа пообещала ужесточить контроль в рамках своего уголовного соглашения с США на сумму $4.3 млрд в 2023 году.
Согласно внутренним данным, изученным Financial Times, сеть из 13 учетных записей обработала около $1.7 млрд транзакций с 2021 года, включая примерно $144 млн после соглашения о признании вины в ноябре 2023 года.
Сообщается, что файлы включают документы Know-Your-Customer (KYC), журналы IP-адресов и устройств, а также историю транзакций для пользователей из стран, включая Венесуэлу, Бразилию, Сирию, Нигер и Китай.
Специалисты по нормативному регулированию и AML, цитируемые Financial Times, заявили, что эти данные поднимают новые вопросы о том, насколько эффективно Binance внедрила обновления в области управления и надзора, обещанные властям США после заключения соглашения.
"Мы серьезно относимся к соблюдению нормативных требований и отвергаем интерпретацию отчета Financial Times", - заявил представитель Binance Cointelegraph.
Binance заявила, что все транзакции оцениваются "на основе доступной информации на момент их совершения", и что ни один из упомянутых кошельков не находился под санкциями на момент совершения деятельности. Представитель добавил:
Binance работает в соответствии с высочайшими стандартами AML, проверки на санкции и сотрудничества с правоохранительными органами, и с 2023 года Binance находится под надзором независимых мониторов.
Подозрительное поведение аккаунтов
В одном случае аккаунт Binance, связанный с 25-летней женщиной из Венесуэлы, получил более $177 млн за два года и изменил свои привязанные банковские реквизиты 647 раз за 14 месяцев.
Бывшие прокуроры сообщили Financial Times, что такая деятельность обычно рассматривается как крайне подозрительная и потенциально соответствующая признакам нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств.
Другой аккаунт, принадлежащий младшему банковскому служащему, проживающему в бедном районе Каракаса, видел около $93 млн входящих и исходящих транзакций между 2022 и маем 2025 года. Внутренние журналы показали, что доступ к аккаунту осуществлялся из Каракаса одним днем и из Осаки, Япония, менее чем через 10 часов, что, по словам экспертов, процитированных FT, физически невозможно и является типом аномалии, которая должна автоматически инициировать проверку в регулируемом учреждении.
Ник Хизер, глава отдела трейдинга в ONE.io, компании, предоставляющей услуги цифровых активов, сообщил Cointelegraph, что такие случаи подчеркивают важность адаптивных рамок управления в рынках цифровых активов.
“Когда аккаунты, демонстрирующие неоднократные красные флаги, остаются активными, это указывает на проблему эскалации и надзора, а не на проблему структуры рынка. Надежное управление, проверка на санкции и пост-торговый надзор имеют решающее значение, и институциональные и розничные трейдеры, работающие на регулируемых рынках, уже привыкли к этим требованиям”, - сказал Хизер.
Все 13 аккаунтов демонстрировали признаки подозрительного поведения и коллективно получили около $29 млн в стейбкойне USDt (USDT) с кошельков, которые позже были заморожены Израилем по законам о борьбе с терроризмом.
Обещания по соглашению о признании вины и фон президентского помилования Трампа
В рамках соглашения о признании вины в 2023 году Binance пообещала внедрить мониторинг в реальном времени, усиленную проверку и регулярные проверки клиентов для выявления подозрительной деятельности.
CZ объявляет о своем президентском помиловании | Источник: CZ_Binance
В то время власти США заявили, что Binance не сообщила о более чем 100 000 подозрительных транзакциях, связанных с деятельностью, включая программы-вымогатели, сексуальное насилие над детьми, наркотрафик и переводы, связанные с группами, включая Аль-Каиду и ИГИЛ.
Отчет Financial Times последовал за тем, как президент США Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао в октябре.
