Мошенники и аферисты все чаще использовали мошенничество с подменой личности для кражи криптовалюты у ничего не подозревающих пользователей в прошлом году. Согласно данным Chainalysis, количество инцидентов с мошенничеством с подменой личности выросло примерно на 1400% в 2025 году по сравнению с 2024 годом.
Мошенничество с подменой личности включает в себя выдачу себя мошенниками за доверенное лицо или организацию, чтобы обманом заставить жертв передать криптовалюту, пароли, доступ к учетным записям и другую конфиденциальную информацию.
В своем отчете «Крипто-мошенничество 2026 года», опубликованном во вторник, Chainalysis сообщила, что мошенники включают в свои операции несколько тактик.
«Например, многие схемы «пиг-бутчеринг» и инвестиционного мошенничества включают в себя элементы подмены личности, социального инжиниринга и даже технические или ориентированные на кошельки схемы», — говорится в отчете.
Средняя сумма, украденная в результате мошенничества с подменой личности, также увеличилась более чем на 600%, что Chainalysis назвала «вызывающей беспокойство тенденцией».
Одним из наиболее известных примеров мошенничества с подменой личности в 2025 году стал случай, когда мошенники выдавали себя за криптовалютную биржу Coinbase, чтобы украсть почти 16 миллионов долларов у жертв.
Офис окружного прокурора Бруклина предъявил обвинение одному мужчине в декабре, утверждая, что он стоит за этим мошенничеством. Обвиняемый не признал себя виновным по многочисленным обвинениям, включая хищение в особо крупном размере, отмывание денег и сговор с целью мошенничества. Дата судебного заседания еще не назначена.
Источник:Chainalysis
ИИ способствует «индустриализации мошенничества»
Искусственный интеллект сделал мошеннические схемы более эффективными и является частью «индустриализации мошенничества», — заявила Chainalysis, отметив, что мошенники используют сложные инструменты от специализированных поставщиков для обмана большего числа жертв.
Chainalysis обнаружила, что мошенничество с использованием ИИ было в 4,5 раза прибыльнее, в то время как операции были более эффективными с более высокой ежедневной выручкой и увеличенным объемом транзакций.
«Эти показатели указывают как на более высокую операционную эффективность, так и на потенциально более широкий охват жертв. Увеличение объема транзакций указывает на то, что ИИ позволяет мошенникам охватывать и управлять большим количеством жертв одновременно, что соответствует тенденции индустриализации мошенничества, которую мы отслеживаем», — говорится в отчете.
«Напротив, увеличение объема мошенничества предполагает, что ИИ также делает мошеннические схемы более убедительными».
Нет «серебряных пуль» для предотвращения крипто-мошенничества
Увеличение количества мошенничества также привело к усилению правоохранительных действий в 2025 году; однако Chainalysis призвала власти сосредоточиться больше на предотвращении ущерба путем повышения эффективности инструментов обнаружения и более широкого внедрения систем обнаружения мошенничества и мулов в режиме реального времени в 2026 году.
В то же время, по их мнению, необходимо выделить больше ресурсов на усиление координации правоохранительных органов через границы и поддержку учреждений и правоохранительных органов в юрисдикциях с ограниченными возможностями.
«Нет «серебряных пуль» для борьбы с такой укоренившейся, мошеннической деятельностью в промышленных масштабах, и для достижения эффективности необходим многосторонний подход».
«По мере развития 2026 года мы ожидаем дальнейшего сближения методологий мошенничества, поскольку мошенники будут одновременно использовать несколько тактик и технологий», — добавила Chainalysis.
Как противодействовать мошенничеству с подменой личности
Группа экспертов по безопасности в сфере криптовалют сообщила Cointelegraph в прошлом году, что одним из лучших способов противодействия социальным инженерным схемам является снижение уровня доверия к человеку путем автоматизации защиты.
Также было рекомендовано никогда не разглашать конфиденциальные данные, такие как пароли или ключевые фразы, поскольку легитимная компания никогда не будет их запрашивать, предполагать, что каждое взаимодействие и незапрошенное сообщение могут быть мошенническими, и всегда проверять подлинность.
