Использование больших языковых моделей в мошенничестве увеличилось в пять раз в 2025 году, согласно TRM Labs, поскольку мошенники использовали технологию для расширения охвата, повышения убедительности мошенничества и запуска его в больших масштабах.
Это происходит в то время как $35 миллиардов в криптовалюте было отправлено на мошеннические адреса по всему миру в прошлом году, что незначительно меньше, чем $38 миллиардов в предыдущем году, говорится в отчете TRM Labs о криптовалютных преступлениях в 2026 году.
«Большие языковые модели (LLM) позволяют мошенническим схемам преодолевать языковые и культурные барьеры с меньшими затруднениями, а сгенерированные ИИ изображения, клонирование голоса и дипфейк-видео снижают стоимость создания убедительных личностей», — заявила компания.
В марте прошлого года как минимум три основателя криптокомпаний сообщили о предотвращении попытки взлома со стороны предполагаемых северокорейских хакеров с целью кражи конфиденциальных данных посредством фальшивых Zoom-звонков с использованием дипфейков.
«Эти возможности расширяют мошенничество, основанное на выдаче себя за другое лицо, на платформах обмена сообщениями, в кампаниях по подбору персонала и в инвестиционном мошенничестве — и они увеличивают вероятность того, что жертвы могут быть обмануты, даже если они знают о предупреждениях о мошенничестве», — заявила TRM Labs.
Глубокие подделки, созданные с помощью ИИ, становятся стандартным инструментом для создания более убедительных мошеннических схем. Источник: TRM Labs
Мошенники начинают комбинировать тактики мошенничества
Еще одним трендом прошлого года было слияние тактик мошенничества, согласно TRM Labs, при этом криптомошенники все чаще используют многогранный подход для обмана жертв.
TRM Labs сообщает, что это может начаться с романтического мошенничества для установления доверия, затем перейти к предложению фальшивых инвестиций после установления доверия и закончиться налоговым мошенничеством, требующим оплаты несуществующих налогов и административных сборов.
«Определяющей тенденцией в нынешнем состоянии криптовалютного мошенничества является слияние различных типов мошенничества. Путь жертвы все чаще включает несколько этапов обмана, сочетающих в себе элементы романтического мошенничества, инвестиционного мошенничества и схем предоплаты», — заявила компания.
«Хотя социальная инженерия остается ключевым компонентом мошеннических кампаний, она теперь подкрепляется техническими и организационными инновациями, которые делают мошенничество более масштабируемым и сложным для обнаружения».
Мошеннические сети функционируют с деловой структурой
Многоуровневый подход мошенников отражает переход к более сложным мошенническим кампаниям и более деловой модели, использующей эффективные структуры, специализацию и стандартизированные сценарии для таргетирования и эксплуатации жертв в больших масштабах, добавила компания.
За кулисами также растет экосистема незаконных поставщиков услуг, предлагающих поддержку инструментами, техниками и конвейерами найма, которые напоминают законные процессы найма.
«Некоторые предлагают инструменты AI-as-a-service для автоматизации рассылок и взаимодействия, в то время как другие продают наборы для фишинга или предоставляют доступ к взломанным данным. Эти услуги снижают порог входа для мошенников и позволяют им воспроизводить мошенничество в различных географических регионах», — заявила TRM Labs.
Незаконный объем вырос на 146% по сравнению с 2024 годом
TRM Labs оценивает, что в прошлом году незаконные криптокошельки получили около $158 миллиардов, что примерно на 146% больше, чем $64 миллиарда в 2024 году. Этот рост обусловлен увеличением санкций против таких стран, как Россия, и технологическими достижениями в мониторинге, которые выявили больше активности.
Источник:TRM Labs
Однако, несмотря на увеличение незаконного объема, его доля в общем объеме криптовалюты снизилась с 1,3% в 2024 году до 1,2% в 2025 году.
