Основные выводы
-
Южная Корея переводит надзор за крипторынком на системы, управляемые искусственным интеллектом (ИИ), в которых алгоритмы автоматически выявляют подозрительную торговую активность, заменяя ручные процессы.
-
Новая модель обнаружения использует технику поиска по сетке с подвижным окном, сканируя перекрывающиеся временные сегменты для выявления аномальных закономерностей, таких как необычные скачки объемов торгов.
-
К 2026 году Служба финансового надзора планирует расширить возможности ИИ инструментами для обнаружения скоординированных сетей торговых счетов и отслеживания источников финансирования манипуляций.
-
Регуляторы изучают меры проактивного вмешательства, такие как временная приостановка транзакций или платежей, чтобы быстро пресечь подозрительную активность и предотвратить вывод незаконно полученных доходов.
Южная Корея совершенствует контроль над криптовалютным рынком, переходя на надзор, основанный на искусственном интеллекте. Алгоритмы теперь выполняют первоначальное обнаружение подозрительной деятельности вместо того, чтобы полностью полагаться на расследования, проводимые людьми.
По мере того как торговля криптовалютами растет, становится более децентрализованной и все сложнее поддаваться ручному мониторингу, регуляторы используют искусственный интеллект для более быстрой идентификации несоответствий и аномалий.
В основе этой эволюции лежит усовершенствованная Система интеллектуального анализа виртуальных активов для анализа торговли (VISTA) Службы финансового надзора (FSS). Это обновление отражает признание того, что традиционные, ручные, разовые проверки больше не могут успевать за динамичными рынками цифровых активов.
В этой статье объясняется, как финансовые регуляторы Южной Кореи используют улучшенные системы ИИ для автоматического выявления манипуляций на крипторынке, повышения эффективности надзора, анализа торговых моделей и планирования передовых инструментов. Также рассматривается возможность более быстрого вмешательства и согласование надзора за криптовалютами с более широкими финансовыми рынками.
Почему Южная Корея усиливает инструменты мониторинга криптовалют
Криптовалютные рынки генерируют огромные объемы данных по биржам, токенам и временным рамкам. Манипулятивные тактики, такие как схемы «pump and dump», фиктивные сделки или спуфинг, часто создают внезапные всплески, которые трудно обнаружить. Ручное выявление подозрительных периодов в криптоактивности становится все более сложным при нынешнем масштабе рынка. По мере того как взаимосвязанные торговые паттерны становятся все более сложными, автоматизированные системы предназначены для непрерывного сканирования и выделения потенциальных проблем.
Эта автоматизация соответствует более широким усилиям Кореи по укреплению надзора за цифровыми рынками, особенно поскольку криптовалюта все глубже интегрирована с розничными инвесторами и всей финансовой системой.
Что делает VISTA и как последнее обновление улучшило ее
VISTA служит основной платформой FSS для изучения недобросовестной торговли цифровыми активами. В своей более ранней версии аналитикам приходилось указывать предполагаемые временные рамки манипуляций перед запуском анализа, что ограничивало диапазон обнаружения.
Последнее обновление добавляет автоматизированный алгоритм обнаружения, который может самостоятельно выявлять потенциальные периоды манипуляций без ручного вмешательства. Система теперь просматривает весь набор данных, позволяя следователям изучать подозрительные интервалы, которые в противном случае могли бы остаться незамеченными.
По словам регулятора, система успешно выявила все известные периоды манипуляций во внутренних тестах, используя завершенные дела о расследовании. Она также выделила дополнительные интервалы, которые было трудно обнаружить традиционными методами.
Применяя подход поиска по сетке с подвижным окном, алгоритм делит торговые данные на перекрывающиеся временные сегменты различной продолжительности. Затем он оценивает эти сегменты на наличие аномалий.
Модель сканирует каждый возможный подпериод, выявляя закономерности, связанные с манипуляциями, без необходимости определения следователями места происшествия. Примеры таких закономерностей включают резкие скачки цен, за которыми следуют быстрые развороты, или необычные скачки объемов торгов.
Вместо того чтобы заменять человеческий надзор, модель расставляет приоритеты для сегментов с высоким риском, позволяя командам сосредоточиться на критических окнах, а не вручную просматривать весь набор данных.
_ Знаете ли вы? _На криптовалютных рынках манипулирование ценами иногда может происходить в окнах продолжительностью менее пяти минут, что слишком короткий период времени для надежного обнаружения большинством систем мониторинга, управляемых людьми.
Планируемые улучшения ИИ до 2026 года
FSS получила финансирование для поэтапного улучшения ИИ до 2026 года. Ключевые планируемые функции включают:
-
Инструменты, предназначенные для выявления сетей скоординированных торговых счетов: Эти системы направлены на обнаружение кластеров счетов, действующих синхронно, что является распространенной особенностью организованных схем манипуляций.
-
Масштабный анализ торговых текстов по тысячам криптовалютных активов: Изучая аномальную рекламную активность или всплески нарративов наряду с рыночными данными, регуляторы надеются лучше понять, как взаимодействуют внимание и движение цен.
-
Отслеживание источника средств, используемых в манипуляциях: Связывание подозрительных сделок с источниками финансирования может усилить правоприменительные возможности и снизить способность злоумышленников скрывать свои следы.
_ Знаете ли вы? _Первоначальные алгоритмы надзора за рынком в традиционных финансах были первоначально разработаны для обнаружения инсайдерской торговли акциями, а не криптовалютами. Многие из современных инструментов являются адаптациями моделей, созданных десятилетия назад для фондовых бирж.
Переход к проактивному вмешательству в Южной Корее
Усилия Южной Кореи по надзору с использованием ИИ направлены на более быстрое реагирование. Комиссия по финансовым услугам рассматривает механизм приостановки платежей, который может временно блокировать транзакции, связанные с подозреваемыми манипуляциями.
Этот подход направлен на предотвращение вывода или отмывания доходов на ранней стадии. Хотя пока он и не завершен, он говорит о переходе регуляторов от реактивного к превентивному правоприменению.
Превентивные действия поднимают важные вопросы управления, касающиеся пороговых значений, надзора и риска ложных срабатываний, которые регуляторам придется тщательно решить.
Эта инициатива, ориентированная на криптовалюты, перекликается с усилиями на традиционных финансовых рынках. Корейская биржа внедряет систему мониторинга на основе искусственного интеллекта для более раннего выявления манипуляций акциями. Идея заключается в создании единого подхода ко всем классам активов, объединяя торговые данные, поведенческие сигналы и автоматизированную оценку рисков.
Сильные стороны и ограничения надзора с использованием ИИ
Системы на основе искусственного интеллекта хорошо справляются с выявлением повторяющихся, основанных на закономерностях нарушений, таких как фиктивные сделки или скоординированные скачки цен. Они повышают последовательность, выделяя подозрительное поведение, даже если оно происходит в небольших или непродолжительных окнах.
Для бирж надзор на основе искусственного интеллекта повышает ожидания в отношении качества данных и возможностей мониторинга. Это также увеличивает сотрудничество с регуляторами. С моделями ИИ надзор становится непрерывным, а не эпизодическим.
Трейдеры и эмитенты должны ожидать более пристального внимания к тонким манипулятивным паттернам, которые ранее оставались незамеченными. Хотя обнаружение начинается алгоритмически, реальные санкции остаются значительными.
Но автоматизированный надзор имеет определенные ограничения. Межбиржевые манипуляции, координация вне платформы и тонкая манипуляция нарративами остаются труднообнаружимыми. Модели ИИ также требуют регулярной оценки, чтобы избежать предвзятости, смещения или выделения законной деятельности.
Инструменты ИИ поддерживают, но не заменяют человеческих следователей.
Формирование новой правоприменительной структуры
Стратегия Южной Кореи включает модели ИИ, построенные на основе непрерывного мониторинга, автоматизированного определения приоритетов и более быстрых действий. По мере развития этих систем, баланс между эффективностью, прозрачностью, надлежащей процедурой и подотчетностью будет иметь решающее значение.
Внедрение этих моделей сформирует не только криптовалютные рынки Кореи, но и то, как другие юрисдикции будут регулировать цифровые активы в эпоху алгоритмической торговли и массового участия.
