Платформа аналитики блокчейна TRM Labs объединила усилия с компанией Finray Technologies, занимающейся банковской инфраструктурой, для создания единой системы мониторинга как криптовалютных, так и фиатных транзакций.
Комплаенс-движок и система принятия решений XZiel от Finray были интегрированы с инструментами анализа блокчейна от TRM, что позволяет осуществлять сортировку оповещений в режиме реального времени, автоматическую эскалацию, управление инцидентами и оценку рисков для криптовалютных и фиатных транзакций, объявили компании во вторник.
В связи с растущей взаимосвязанностью расчетов в стейблкоинах и фиатными платежами, а также с появлением новых нормативных актов, таких как MiCA (Markets in Crypto-Assets) в Европе, институты, работающие на обоих рынках, теперь нуждаются в едином надзоре, считают Finray Technologies и TRM Labs.
Система разработана для того, чтобы помочь институтам внедрить структурированные, аудируемые программы мониторинга, соответствующие требованиям MiCA и обязательствам по борьбе с отмыванием денег, упрощая выход на рынок для регулируемых организаций.
MiCA охватывает широкий спектр аспектов, от регулирования криптоактивов и требований к провайдерам до юрисдикционных обязанностей. Источник: Cointelegraph
Bitcoin, Ethereum и другие блокчейны в зоне охвата
Ключевые особенности новой системы Finray и TRM Labs включают оповещения о рисках в режиме реального времени для подозрительных криптовалютных транзакций, использующие тот же рабочий процесс, что и традиционный мониторинг платежей. Поддерживаемые блокчейны включают Bitcoin, Ethereum и Tron.
Система поддерживает проверку кошельков при регистрации и постоянном мониторинге, оценивая риски адресов кошельков как в ончейн, так и в оффчейн среде.
Она также автоматически записывает подробный, помеченный по времени журнал аудита, документирующий причины, по которым та или иная активность была признана рискованной, кто ее проверил и какое решение было принято в случае проверок со стороны регулирующих органов или аудиторов.
Ориентирована на банки, расширяющие присутствие в сфере криптоактивов
Система Finray и TRM Labs предназначена для бирж, кастодианов, обслуживающих институциональных клиентов, корпоративных казначейств, банков и электронных платежных учреждений, стремящихся расширить свои криптопредложения или предоставить услуги он- и офф-рамп для криптовалют, сообщили компании.
“Командам комплаенса больше невозможно управлять рисками фиатных и криптоактивов в отдельных системах,” — заявил в своем заявлении Oleksandr Potapenko, генеральный директор Finray.
“Встраивание аналитики блокчейна от TRM непосредственно в XZiel дает нашим клиентам единое, аудируемое представление о рисках по обоим каналам — где они могут хранить, клиринговать, эскалировать и документировать решения в одной среде. Именно этого и требует работа в соответствии с MiCA и развивающимися надзорными ожиданиями,” — добавил он.
Растущее число институтов уже расширяют свое присутствие в сфере криптоактивов. Более половины крупнейших банков США начали или объявили о планах предложить услуги, связанные с Bitcoin, такие как торговля или хранение, сообщила в прошлом месяце финансовая компания River, специализирующаяся на Bitcoin.
