Финансовый регулятор Южной Кореи заявил, что ужесточит правила исключений в системе задержки вывода средств на криптовалютных биржах после того, как выяснилось, что счета, связанные с мошенничеством, на которые распространялись исключения, составляли большую часть убытков, связанных с телефонным мошенничеством (voice-phishing).
Финансовая комиссия (FSC) сообщила в среду, что усиленная структура, разработанная совместно с Службой финансового надзора (FSS) и Альянсом цифровых активов (DAXA), введет единые стандарты для случаев, когда пользователи могут обойти задержки вывода средств.
Регулятор заявил, что биржи применяли свои собственные критерии исключений без четкого минимального стандарта, создавая лазейки, позволяющие злоумышленникам быстро перемещать средства, если они соответствуют простым требованиям, таким как возраст счета или история торговли.
С июня по сентябрь 2025 года счета, получившие исключения из задержки вывода средств, составляли 59% мошеннических счетов и 75,5% связанных с ними убытков на криптовалютных биржах, заявила FSC.
Этот шаг является частью более широких усилий Южной Кореи по ужесточению контроля над криптовалютными биржами после случаев телефонного мошенничества и сбоев в операционном контроле, включая новые реформы, объявленные на этой неделе после ошибки выплаты Bitcoin (BTC) на Bithumb.
Схема перевода средств и защитный механизм от ущерба от телефонного мошенничества (voice-phishing) через виртуальные активы, переведено на английский язык. Источник: FSC
Единые правила направлены на ограничение злоупотреблений исключениями из задержки вывода средств
FSC заявила, что в соответствии с новыми правилами биржи должны оценивать такие факторы, как частота торговли, история счета, а также суммы депозитов и снятий, при определении того, имеет ли пользователь право на исключение из задержки вывода средств.
Регулятор заявил, что это изменение, как ожидается, значительно сократит количество пользователей, имеющих право на исключения. FSC заявила, что моделирование показало, что доля пользователей, имеющих право на исключения, снизится примерно до 1% в соответствии с новыми правилами, но не предоставила базовый уровень для сравнения.
FSC заявила, что также усилит контроль за пользователями, получившими исключения, посредством периодических проверок, включая проверку источника средств, а также путем создания систем для мониторинга подозрительной активности при выводе средств.
Регулятор добавил, что продолжит пересматривать правила для предотвращения новых методов обхода и корректировать их по мере необходимости.
Этот шаг добавляется к более широким усилиям южнокорейских регуляторов по ужесточению надзора за криптовалютными биржами после недавних инцидентов.
Во вторник FSC распорядилась биржам согласовывать внутренние книги с фактическими активами каждые пять минут после проверки, связанной с ошибкой выплаты Bithumb, которая выявила недостатки во внутреннем контроле и системах управления рисками.
29 января Южная Корея расширила проверку лицензирования криптовалют, включив в нее биржи и крупных акционеров.
