Финансовые регуляторы в Южной Корее продвигают расширение требований к отчетности по криптопереводам для дальнейшего соответствия глобальным стандартам противодействия отмыванию денег (AML) для цифровых активов.
Финансовая разведывательная единица (FIU) Южной Кореи представила предложения о расширении требований Travel Rule, разработанных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), на более мелкие криптопереводы во время пленарного заседания в Париже на прошлой неделе, согласно объявлению от понедельника.
Travel Rule для криптовалют - это глобальный стандарт AML, требующий от криптобирж обмена информацией об отправителе и получателе для переводов на сумму выше определенного порога. Он предназначен для повышения отслеживаемости средств, перемещаемых между платформами.
Южная Корея уже применяет требования Travel Rule к криптопереводам на сумму свыше 1 миллиона вон ($650), и последнее предложение призывает к расширению этих обязательств на более мелкие транзакции.
Продолжающиеся пробелы в глобальном надзоре и риски DeFi
FIU заявила, что обязательства Travel Rule должны применяться как к инициаторам, так и к получателям услуг по работе с криптоактивами (CASPs), чтобы устранить пробелы в трансграничных переводах.
FIU также призвала к более решительным действиям против оффшорных и незарегистрированных криптоплатформ, ссылаясь на усиленное злоупотребление в случаях незаконного финансирования и риски регуляторного арбитража.
Комиссар FIU Ли Хён Джу на пленарной сессии FATF в Париже. Источник: FIU
Помимо обсуждения Travel Rule, FATF также утвердила новый отчет об изучении рисков, связанных с децентрализованными финансами (DeFi), согласно заявлению FIU.
_ Связанные материалы:_ _ Полиция Южной Кореи провела рейд в Bithumb в связи с расследованием о фаворитизме при найме депутата: отчет_
Комиссар FIU Ли Хён Джу приветствовал принятие отчета, связанного с DeFi, в ходе обсуждений FATF. Однако он отметил, что регуляторный арбитраж между юрисдикциями главным образом происходит из-за различий в лицензировании, надзоре и оффшорном контроле.
Семь лет спустя после расширения FATF сферы действия Travel Rule на криптовалюты
Предложение было частью более широких дискуссий об реализации Рекомендации 15 FATF, международного стандарта обновленного в 2019 году для применения мер AML к криптоактивам и CASPs.
Семь лет спустя после расширения FATF своей рамочной структуры AML для охвата криптоактивов, глобальная реализация Рекомендации 15 остается неравномерной, согласно целевому обновлению FATF в 2025 году.
Источник: FATF
В оценке FATF было установлено, что 49% юрисдикций лишь частично соответствуют требованиям к CASPs, в то время как 21% остаются несоответствующими по состоянию на апрель 2025 года, оставляя только около 29% юрисдикций, получивших рейтинг "в основном соответствует" или "соответствует".
