Группа демократов из Палаты представителей США ставит под вопрос действия Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) в отношении надзора за инвестиционными рекомендациями и торговлей, основанной на искусственном интеллекте.
В письме председателю SEC Paul Atkins, датированном вторником, законодатели заявили, что платформы, предлагающие торговых агентов на основе ИИ розничным трейдерам, «вызывают серьезные вопросы о защите инвесторов, ответственности брокерских компаний, целостности рынка и подотчетности разработчиков ИИ».
«Хотя такая торговля может быть первоначально ограничена по масштабу, есть признаки того, что агентская торговля может расшириться на широкий спектр дополнительных продуктов, включая опционы, криптовалюту, контрактные обязательства и фьючерсы», — написали законодатели.
Агенты ИИ приобрели популярность среди пользователей криптовалют, поскольку трейдеры стремятся получить преимущество на постоянно активном рынке, идея, которая распространилась и на розничных трейдеров традиционными акциями в поисках помощи в стратегиях.
Криптовалютная биржа Coinbase — одна из последних крупных платформ, представивших такой инструмент, выпустив AI-агента в начале этого месяца, интегрированный в свое приложение, который, по ее словам, является зарегистрированным финансовым консультантом в SEC и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), способным давать рекомендации по сделкам.
Письмо, возглавляемое Bill Foster, главным демократом Подкомитета по финансовым институтам Комитета Палаты представителей по финансовым услугам, и Brad Sherman, главным демократом Подкомитета по рынкам капитала, заявило, что агенты «работают в основном вне рамок регулирования ценных бумаг», даже когда они принимают «важные инвестиционные решения от имени розничных инвесторов».
Представитель Bill Foster выступает на слушаниях в начале июня. Источник: YouTube
Законодатели заявили, что раскрытия информации, сопровождающие AI-агентов, говорят о том, что брокерские платформы не могут гарантировать точность или уместность каких-либо выходов ИИ и контролировать, отслеживать или проверять агентов.
Такие отказные оговорки «вызывают неотложные вопросы о нормативном регулировании агентских торговых инструментов и создают неопределенность в отношении юридической ответственности среди брокеров, разработчиков ИИ и розничных инвесторов».
Письмо просит SEC предоставить письменные ответы на список вопросов до 31 июля, включая то, какие гарантии или анализ имеет агентство в отношении агентов, когда AI-агенту потребуется регистрация и степень его консультаций с платформами по вопросам ИИ.
В нем также спрашивается, обладает ли SEC полномочиями, необходимыми для решения рисков, связанных с AI-агентами, или ей требуются действия Конгресса для их решения.
Под письмом также подписались представители Stephen Lynch, Jim Himes, Sean Casten, Rashida Tlaib, Brittany Pettersen и Sylvia Garcia.
