Европейское банковское управление в пятницу представило масштабную систему штрафов для эмитентов криптовалют, нарушающих законодательство Европейского союза о цифровых активах, что свидетельствует об ужесточении правоприменительной практики на фоне завершения формирования исторического регуляторного режима торгового блока.
Консультационный документ, опубликованный 26 июня, устанавливает стандартизированный механизм наложения штрафов на не соблюдающие требования эмитенты того, что EBA считает «значимыми» токенами, с потенциальными многомиллионными санкциями в евро. Согласно предложению, парижский регулятор будет применять строгий двухэтапный процесс для определения размера штрафов, оценивая базовую тяжесть нарушения до учёта отягчающих или смягчающих обстоятельств.
Этот шаг представляет собой придание реальной силы знаковому европейскому регулированию Markets in Crypto-Assets (MiCA). Введённое для наведения порядка в исторически свободном секторе, MiCA является первым в мире всеобъемлющим регуляторным режимом для цифровых активов, обязывающим эмитентов токенов и поставщиков криптосервисов работать с банковским уровнем комплаенса, защитой потребителей и резервным капиталом, если они хотят получить доступ к единому европейскому рынку.
Ставки за несоблюдение требований явно рассчитаны на карательный эффект. Согласно консультационному документу EBA, итоговые штрафы могут достигать установленных законом пределов в размере 12,5% годовой выручки для эмитентов значимых токенов, обеспеченных активами, и 10% для значимых электронно-денежных токенов, либо двукратного размера прибыли, полученной в результате нарушения, — ограничения призваны удержать от нарушений даже крупнейших глобальных операторов цифровых активов.
Скриншот обложки 14-страничного консультационного документа Европейского банковского управления. Источник: EBA
Внедрение системы штрафов происходит в критический момент для индустрии цифровых активов в Европе, всего за несколько дней до важного дедлайна 1 июля. К началу следующего месяца криптовалютные компании должны получить официальные лицензии от национальных регуляторов для легального предоставления своих услуг или выпуска стейблкоинов в рамках блока из 27 стран, что завершит переходный льготный период, позволявший многим операторам работать по менее строгим местным правилам.
Связанный материал: Binance столкнётся с ограничениями сервисов в ЕС на следующей неделе в связи с вступлением в силу правил MiCA
Компании, которые не получат свои регуляторные документы к 1 июля, столкнутся с перспективой полной остановки операций или риском совершения именно тех нарушений, таких как несанкционированные публичные раскрытия информации или организационные сбои, за которые новая система EBA предусматривает штрафы.
Binance объявляет «паузу» в операциях в ЕС после неудачи с получением лицензии
Крупнейшая в мире биржа Binance на прошлой неделе уведомила пользователей Европейского союза, что доступ к ключевым сервисам будет ограничен после того, как биржа не смогла получить авторизацию MiCA от государства-члена до дедлайна 1 июля, отозвав свою заявку на лицензию MiCA в Греции.
Эти ограничения включают приостановку регистрации новых пользователей из ЕС и ограничение определённых сервисов для счетов, зарегистрированных в ЕС, начиная с 1 июля, согласно уведомлениям биржи, распространённым пользователями в социальных сетях.
Уведомление, направленное Binance клиентам в Польше. Источник: IT_Tech_PL
В уведомлениях говорится, что пользователи по-прежнему смогут выводить свои активы после этой даты, с указанием, что «все цифровые активы по-прежнему доступны для вывода», в соответствии с применимыми регуляторными требованиями.
По данным DefiLlama, просмотренным Cointelegraph в воскресенье, Binance зафиксировала ежеднетные чистые оттоки на сумму 1,96 млрд долларов в среду, после объявления об отзыве заявки. Затем в течение следующих двух дней биржа зафиксировала чистые оттоки в размере 2,52 млрд и 1,46 млрд долларов соответственно.
Действия ЕС демонстрируют резкий контраст с правоприменительным подходом США
Сроки подчёркивают более широкую стратегию Европейского союза по утверждению себя в качестве доминирующего глобального установителя стандартов в сфере цифровых финансов, что резко контрастирует с подходом регулирования через правоприменение, наблюдаемым в Соединённых Штатах. Устанавливая чёткие финансовые санкции именно в момент вступления в силу лицензионного мандата, власти в Брюсселе дают рынку понять, что эпоха снисходительности официально завершена.
У индустрии теперь есть трёхмесячное окно для консультаций, заканчивающееся 28 сентября, чтобы добиться изменений в методологии штрафов EBA. Однако, учитывая, что крайний срок лицензирования 1 июля уже на носу, руководителям придётся действовать в неумолимой комплаенс-среде задолго до того, как окончательные руководства по штрафам будут формализованы в законодательном порядке.
