Пользователи криптобирж в Австралии скоро столкнутся с более строгими правилами для всех переводов: в среду вступает в силу так называемое «правило путешествия» (travel rule), что приведёт австралийское законодательство в соответствие с аналогичными нормами в ЕС, США и Великобритании.
С июля все криптовалютные переводы, отправляемые и получаемые на регулируемых в Австралии криптобиржах, потребуют от пользователей предоставления дополнительной информации, такой как имя лица, которому отправляется или от которого поступает криптовалюта, а также название платформы.
Гэбби Льюис, руководитель подразделения по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями в Swyftx, заявил Cointelegraph, что для большинства пользователей бирж «последствия будут весьма незначительными. Они предоставят необходимые данные один раз, и в дальнейшем эта информация будет сохраняться для последующего использования».
Эти правила призваны привести Австралию в соответствие с другими странами, которые уже несколько лет применяют «правило путешествия». Изначально эта норма была распространена на криптовалюты в 2019 году Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — международным органом, разрабатывающим политические стандарты.
Криптопользователи уже давно выражали обеспокоенность тем, что это правило затронет анонимность технологии и создаст риски утечки данных, связывающих криптовалютные переводы с персональной информацией.
Однако Льюис отметил, что «"правило путешествия" не является специфичным для криптовалют. Оно уже применяется во всех финансовых услугах и было внедрено в том числе в Сингапуре, США, Новой Зеландии и Великобритании. Австралия теперь следует их примеру».
Цель правила — предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и мошенничества за счёт повышения прослеживаемости криптовалютных переводов. Контроль за его исполнением будет осуществлять Австралийский центр по анализу и отчётности о финансовых операциях (AUSTRAC) — финансовая разведка страны.
Переводы с регулируемой криптобиржи на адреса самостоятельного хранения, такие как аппаратные кошельки с холодным хранением, также потребуют от пользователя подтверждения и декларирования того, что он является владельцем этого адреса.
«В целом речь идёт о быстром подтверждении того, что кошелёк принадлежит им, — сказал Льюис. — Дополнительные шаги в основном касаются переводов, в которых участвует другая сторона или другая биржа».
Австралийское «правило путешествия» не устанавливает минимального порога суммы, что означает: перевод любого размера потребует от биржи сбора информации. Это сближает Австралию с такими странами, как Франция, Нидерланды и Япония, где также нет минимального порога.
Источник: Sam Green
Другие страны установили минимальные пороги для предоставления отчётности. Например, в США информация собирается только по переводам от 3 000 долларов.
Некоторые криптобиржи, работающие в Австралии, уже начали внедрять «правило путешествия»: так, Kraken запустил его 31 марта, а CoinJar — во вторник.
В интернете криптопользователи в последнее время высказывали неоднозначные мнения об этом правиле, которое австралийский парламент принял в качестве закона в 2024 году.
«С этими новыми правилами можно забыть об анонимной отправке криптовалюты», — написал пользователь Reddit ранее в этом месяце.
«Новое "правило путешествия" — это безумие», — написал другой пользователь Reddit ранее в июне. «Теперь думаю о том, чтобы перевести всё в холодное хранение».
В ответ один пользователь Reddit заявил, что «регулируемые платформы никогда не были анонимными».
«Это меньшая проблема, чем вы пытаетесь её представить, если только вы не занимаетесь деятельностью, которая уже давно привлекла бы внимание властей», — написал другой пользователь.
