Протокол децентрализованного кредитования Aave запустил версию V4 на платформе Avalanche, что ознаменовало первое расширение его новейшей инфраструктуры кредитования за пределы Ethereum и заложило основу для будущих рынков кредитования, обеспеченных токенизированными реальными активами.
В рамках развертывания представлена архитектура Hub & Spoke протокола Aave V4, которая позволяет специализированным рынкам кредитования работать со своими собственными требованиями к обеспечению и параметрами риска, используя при этом общую ликвидность в рамках протокола.
По словам Aave, один из первых запланированных рынков на Avalanche будет поддерживать заимствования под токенизированные активы.
Архитектура разработана для поддержки более широкого спектра обеспечения, чем в предыдущих версиях протокола, говорится в заявлении Aave. Будущие специализированные рынки на Avalanche также могут поддерживать токенизированные активы, включая казначейские облигации США, фонды денежного рынка, частные кредиты и корпоративные облигации, каждый со своими индивидуальными требованиями к обеспечению и параметрами риска.
Aave — крупнейший протокол децентрализованного кредитования по общей заблокированной стоимости активов, насчитывающий почти 14 миллиардов долларов в 23 блокчейнах, согласно данным DeFiLlama.
Источник: DefiLlama
Токенизированные активы выходят за рамки эмиссии
Запуск происходит на фоне быстрого создания инфраструктуры и партнерств финансовыми учреждениями и блокчейн-компаниями, позволяющих использовать токенизированные активы в качестве залога в традиционных и децентрализованных финансах.
В феврале Franklin Templeton заключила партнерство с Binance, чтобы позволить учреждениям использовать токенизированные паи фондов денежного рынка в качестве внебиржевого залога, сохраняя при этом базовые активы в регулируемом хранении.
В следующем месяце Nasdaq объявила о планах интегрировать свою платформу управления залоговым обеспечением с инфраструктурой цифровых активов Talos для оптимизации институциональных рабочих процессов управления токенизированным залоговым обеспечением. Интеграция призвана объединить управление залоговым обеспечением, мониторинг рисков и надзор за сделками в рамках единой платформы для институциональной торговли цифровыми активами.
В эту сферу также вошли поставщики рыночной инфраструктуры. В мае DTCC заявила об интеграции технологии Chainlink в свою платформу токенизированного залогового обеспечения для поддержки практически в режиме реального времени перемещения, оценки и расчетов по токенизированному залоговому обеспечению в преддверии запланированного запуска в четвертом квартале.
В последнее время эта тенденция распространилась и на институциональное кредитование. В среду Grove объявила о предоставлении кредитной линии на сумму 500 миллионов долларов США совместно с Galaxy Digital для финансирования институциональных крипто-обеспеченных кредитов с использованием инфраструктуры на основе блокчейна.
Токенизированные реальные активы стали одним из самых быстрорастущих секторов индустрии цифровых активов. Согласно данным RWA.xyz, в настоящее время на публичных блокчейнах токенизировано реальных активов на сумму более 34 миллиардов долларов, по сравнению с примерно 12,8 миллиардами долларов год назад.
